Hier is een les om heel, heel, heel, heel, heel, heel, heel uit de weg te gaan. Vorig jaar getuigde de Amerikaanse minister van Financiën, Janet Yellen, voor de Senaat dat cryptocurrency-transacties "voornamelijk werden gebruikt voor illegale financiering".
Het raadsel van cryptocurrencies
Maar volgens nieuw onderzoek dat donderdag is vrijgegeven, is het aantal cryptocurrency-transacties met illegale activiteiten niet alleen klein, het is praktisch microscopisch klein - slechts 0,15% van alle cryptocurrency-transacties in 2021 had betrekking op activiteiten zoals cybercriminaliteit. veel lager percentage van fiat-valuta.
Het lijdt geen twijfel dat het gebruik van cryptocurrencies vorig jaar enorm is gestegen - er werden $ 15,8 biljoen aan cryptocurrency-transacties gedaan, tegen $ 2,4 biljoen in 2020. een handvol spraakmakende rechtszaken met cryptocurrencies - de Commodity Futures Trading Commission heeft aanklachten ingediend tegen verschillende oplichting van investering, ontmantelde de FBI de REvil ransomware-bende die cryptobetalingen eiste van zijn slachtoffers, en het Office of Foreign Assets Control keurde twee Russische cryptocurrency-diensten, Suex en Chatex, goed voor banden met het witwassen van geld. Dit heeft ertoe geleid dat politici en regelgevers strengere regels hebben geëist voor het besturen van opkomende financiële instrumenten op basis van blockchain.
Een klein aantal!
Maar het onderzoek van databedrijf Chainalysis concludeerde dat die spraakmakende gevallen een afnemend aandeel van alle zaken vertegenwoordigen, dat in het begin al erg klein was:
Sinds 2017 is het aandeel cryptotransacties met illegale activiteiten gedaald van 1,4% naar 0,15%, wat suggereert dat de misdaad in de crypto-economie geleidelijk is afgenomen (de enige uitzondering was 2019, toen het Ponzi PlusToken-schema $ 2 miljard in China een abnormaal jaar).
Het totale volume van op cryptocurrency gebaseerde misdaad bereikte een ruw numeriek hoogtepunt van $ 14 miljard in 2021, een stijging van $ 7,8 miljard in 2020, maar de groei in legitiem gebruik laat het in het stof achter.
Hoe zit het met normaal geld? Vergeleken met traditioneel contant geld lijken cryptotransacties een virtueel moreel kompas. De Verenigde Naties schatten dat 2% tot 5% van het wereldwijde BBP ($ 1,6 tot $ 4 biljoen) per jaar verband houdt met het witwassen van geld en illegale activiteiten.
