In het eerder deze maand uitgebrachte rapport ontdekte het analysebedrijf CipherTrace dat bitcoin-geldautomaten vaak werden gebruikt om geld te sturen naar "risicovolle uitwisselingen" - handelsplatforms waarvan het bedrijf bekend acht dat ze criminele activiteiten en het witwassen van geld vergemakkelijken. geld.
"Het percentage fondsen dat door Amerikaanse BATM's [bitcoin-geldautomaten] naar risicovolle beurzen wordt gestuurd, heeft een exponentiële groei gekend en sinds 2017 elk jaar verdubbeld." leest in het rapport. Terwijl in 2017 ongeveer 2% van de Amerikaanse transacties naar risicovolle beurzen ging, is dat aantal nu bijna 8%.
"Bitcoin-geldautomaten zijn waarschijnlijk de volgende belangrijke regelgevende doelstelling"
Met een bitcoin-geldautomaat kunnen mensen dat doen koop en verkoop bitcoins en andere cryptocurrencies rechtstreeks met een uitwisseling, met bankkaarten of zelfs contant geld. In feite hoeven gebruikers geen digitale portemonnee te hebben, de machines maken ze zelf aan en bieden gebruikers afdrukken van de portefeuilleadressen en privésleutels.
CipherTrace wees er ook op dat het overgrote deel van de Amerikaanse bitcoin-ATM-transacties in 2019, ongeveer 88%, geld naar offshore-bestemmingen stuurde. "Bitcoin-geldautomaten zijn waarschijnlijk de volgende belangrijke regelgevende doelstelling", voorspelt het rapport.
Dit valt samen met een explosie in het aantal nieuwe bitcoin-geldautomaten die op de markt komen. Wereldwijd zijn er volgens Coin ATM Radar ongeveer 60% meer auto's dan vorig jaar. Een ander interessant feit is dat het installatiepercentage sinds begin 2020 is verdubbeld.
Er moet nog veel gebeuren
Bitcoin ATM-operators staan erop dat ze er alles aan doen om de voorschriften te volgen. Geldautomaatdiensten in de Verenigde Staten moeten zich bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) registreren als een onderneming voor monetaire diensten en moeten hun transacties bijhouden, de Know-Your-Customer-protocollen (KYC) volgen en verdachte activiteiten aan de autoriteiten melden.
Maar er zijn er die de bovenstaande regels omzeilen. In augustus 2019 pleitte een 25-jarige bitcoinhandelaar in Los Angeles schuldig dat hij zijn bitcoin-geldautomaatbedrijf niet bij FinCEN had geregistreerd en dat hij tot $ 25 miljoen aan criminele fondsen, waaronder drugsdealers, had gerecycled.
Bovendien meldde de Spaanse politie vorig jaar dat een lokale criminele bende die betrokken is bij de internationale drugshandel de Europese AML-controles daadwerkelijk heeft omzeild door het witwassen van geld via twee bitcoin-geldautomaten en het gebruik van "schone" encryptie om leveranciers te betalen in Colombia.
Tom Robinson, mede-oprichter en hoofdwetenschapper van het analysebedrijf Elliptic, zei dat de nieuwe FATF-gids met de bijnaam "Travel Rule", vorig jaar goedgekeurd, aangeeft dat de strengere AML / KYC-vereisten nu worden geïmplementeerd in alle crypto-ondernemingen in de wereld.
Desondanks toont Robinson zich nog steeds zorgen over de mate waarin deze regel van toepassing is op bitcoin-geldautomaten. "De situatie verbetert zeker, maar het zal enige tijd vergen om ervoor te zorgen dat deze maatregelen wereldwijd worden toegepast", zei hij.
