Dinsdag heeft de Europese Commissie een voorstel onthuld dat het gebruik van "anonieme cryptocurrency-portefeuilles" zou verbieden als onderdeel van haar strijd tegen financiële misdaden.
Regels ter bestrijding van witwassen en misdaadbestrijding
Het voorstel zou de EU-regels tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT) uitbreiden naar de cryptocurrency-sector, zei de Commissie, omdat "slechts bepaalde categorieën van cryptocurrency-serviceproviders" er momenteel onder vallen.
"De wijzigingen van vandaag zullen zorgen voor volledige traceerbaarheid van cryptocurrency-overdrachten, zoals Bitcoin", zei de Europese Commissie, "en zullen het mogelijk maken om het mogelijke gebruik ervan voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering te voorkomen en op te sporen".
Deze aankondiging kwam kort nadat de Britse politie de inbeslagname van ongeveer $ 408 miljoen aan cryptocurrency aankondigde als onderdeel van een lopend onderzoek naar het witwassen van geld. Er zijn waarschijnlijk soortgelijke operaties in de EU en andere regio's.
Meer informatie over de wijzigingen is beschikbaar in de laatste herziening van Verordening 2015/847 / EU. Veel van de wijzigingen verwijzen eenvoudigweg naar cryptografische activa in bestaande regelgeving zonder verdere wijzigingen toe te passen.
Minder anonimiteit voor houders van cryptowallets?
Er zijn echter enkele opmerkelijke toevoegingen, zoals het vereisen van "andere middelen om ervoor te zorgen dat de cryptocurrency-overdracht individueel kan worden geïdentificeerd en dat de adres-ID's van de afzender en de ontvanger worden geregistreerd in het gedistribueerde grootboek" voor transacties zonder traditionele betaalrekeningnummers en -ID's.
De beoordeling stelde ook dat "de vereisten van deze verordening van toepassing moeten zijn op aanbieders van crypto-activadiensten wanneer hun transacties [...] een traditionele bankoverschrijving of crypto-activaoverdracht omvatten waarbij een aanbieder van crypto-activadiensten betrokken is. crypto-activa ".
Deze vereisten omvatten het volgende:
"De aanbieder van crypto-activadiensten van de initiator moet ervoor zorgen dat overdrachten van crypto-activa vergezeld gaan van de naam van de overdrager, het rekeningnummer van de overdrager, indien een dergelijke rekening bestaat en wordt gebruikt om de transactie te verwerken, en het adres van de overdrager, een officieel persoonlijk document nummer, klantidentificatienummer of geboortedatum en -plaats. Bovendien moet de crypto-activadienstverlener van de initiator er ook voor zorgen dat crypto-activaoverdrachten vergezeld gaan van de naam van de begunstigde en het rekeningnummer van de begunstigde, als een dergelijke rekening bestaat en wordt gebruikt om de transactie te verwerken.
Soortgelijke verzoeken werden gedaan aan de dienstverlener van de begunstigde, maar in de tegenovergestelde richting. (Wat betekent dat dergelijke dienstverleners ervoor moeten zorgen dat alle relevante informatie is verstrekt door de dienstverlener van de overdrager.)
De BBC meldde dat het voorstel door de EU-lidstaten en het Europees Parlement moet worden goedgekeurd voordat het wet kan worden. Dit proces kan volgens het rapport tot twee jaar duren, wat mensen enige tijd geeft om zich voor te bereiden op de veranderingen. En wat vindt u van dit EU-voorstel? Laat het ons weten in de comments hieronder.
