De Chileense advocaat Carolina Veas zei dat banken moeten moderniseren en zich moeten aanpassen aan nieuwe technologieën en regelgeving. Op de Santiago Polytechnic-conferentie sprak de juridisch specialist over de rol van banken en bitcoin-uitwisselingen (citaat BTC) en cryptocurrencies ter voorkoming van witwassen.
Dit probleem, het witwassen van geld, heeft geleid tot aanzienlijke handelsgeschillen en debatten in het Chileense cryptocurrency-ecosysteem. Tussen 2014 en 2018 hadden beurzen zoals Buda.com, Crypto Market en Orionx allemaal hun bankrekeningen gesloten.
Specialist Carolina Veas, een professional van het advocatenkantoor CMS Carey y Allende Chili, sprak over dit probleem en de gevolgen ervan in haar presentatie op de Santiago Polytechnic. Dit is een evenement dat op vrijdag 23 september de Ethereum-gemeenschap in de Chileense hoofdstad samenbracht.
Beurzen zijn potentiële concurrenten van banken op de internationale investerings-, krediet- en overmakingsmarkt, legt de advocaat uit. In deze context namen 10 banken in het land de beslissing "onafhankelijk, maar als geheel", zei hij.
Deze entiteiten verstrekken 99% van de zichtrekeningen aan juridische entiteiten in Chili, dus hun belang in de economische en financiële sector is evident. Natuurlijk waren ze ook essentieel voor uitwisselingen, die nu met bankrekeningen mogen werken.
Banken hebben de sluiting van handelsrekeningen gemotiveerd met het feit dat beurzen, door verbinding te maken met gebruikers van cryptocurrency, hen in contact kunnen brengen met mensen die geld proberen wit te wassen.
Regelgeving mag handel niet uitsluiten
Volgens advocaat Veas hebben de banken echter achterwege gelaten dat het know-your-customer (KYC)-beleid van de exchanges een wapen in hun voordeel is in de strijd tegen deze misdaad.
"Waarom sluit een wet die het witwassen van geld probeert te voorkomen, uitwisselingen uit en geeft de voorkeur aan cryptocurrencies die worden uitgewisseld in P2P-transacties (peer-to-peer)?", vroeg hij. "Het heeft geen zin", voegde hij eraan toe.
Degene die deze omstandigheid interpreteerde, was de International Financial Action Group (FATF), die banken aanraadde om geen risico's te nemen (totale eliminatie van risico's, zoals de maatregel om wisselrekeningen te sluiten), maar om ze te 'beheren'.
Als banken hun contacten met beurzen bij de wortel zouden verbreken, zou de FATF de toegang verliezen tot veel waardevolle informatie over de transacties die op deze platforms plaatsvinden. Zoals eerder gemeld, oefent de internationale organisatie toenemende druk uit op beurzen om de reisregel toe te passen op hun activiteiten.
Banken moeten samenwerken met cryptocurrency-bedrijven
Carolina Veas concludeert dat banken zich niet moeten verzetten tegen deze nieuwe technologieën die bitcoin (BTC) en andere cryptocurrencies zijn, maar "moderniseren en aanpassen". Zelfs cryptocurrencies en blockchains zullen dit uiteindelijk moeten doen, omdat "ze in de toekomst ook te maken zullen krijgen met andere disruptieve technologieën".
"Er zijn banken die bereid zijn zich open te stellen en relaties aan te gaan met de cryptoactivasector, ook al zijn dat er maar heel weinig", verduidelijkte de specialist. “Technologische verandering is onderweg en het is een realiteit. Sommige banken hebben dit begrepen", voegde hij eraan toe.
De banken van hun kant eisen een gelijk speelveld, legt hij uit. Net zoals deze entiteiten verplicht zijn de belastingdienst op de hoogte te stellen van verdachte transacties van hun klanten, willen ze dat uitwisselingen dezelfde verplichting hebben. "Het is essentieel voor de discussie", zegt Carolina Veas.
