Zuid-Korea beweegt zich op het cryptofront, dankzij de nieuwe aanbevelingen van de Financial Action Task Force. De Financial Services Commission (FSC) van Zuid-Korea is van plan wijzigingen aan te brengen in bestaande wetten die het verplicht maken voor virtual asset service providers (VASP's) in het land om de namen van hun gebruikers te rapporteren.
De nieuwe strengere maatregelen
Volgens een persbericht van FSC vorige week heeft de commissie een voorstel gelanceerd om de wet die de privacy van Zuid-Koreaanse burgers regelt bij financiële transacties te actualiseren en de parameters voor datarapportage en het gebruik van informatie aan te scherpen. om het witwassen van geld te helpen voorkomen.
De wet definieert VASP's als "ondernemingsfiguren die zich bezighouden met de aan- en verkoop van digitale activa en de uitwisseling tussen digitale activa", evenals als bewaarders, aanbieders van digitale portemonneeservices en tussenpersonen.
Deze wijzigingen die door de commissie zijn aangebracht, betekenen dat VASP's geregistreerde rekeningen met echte naam moeten gebruiken bij hun financiële transacties met klanten. Aanvullende maatregelen vereisen dat VASP's rekeningen openen met echte namen bij financiële instellingen, klantendeposito's gescheiden houden van die van henzelf, en gegevensbeveiligingscertificering verkrijgen van de Korea Information Security Agency.
Bovendien mogen VASP's in de afgelopen vijf jaar geen boetes of andere soorten sancties hebben opgelegd en moeten ze transactiegegevens van klanten “beheren”. Ook zal een beoordeling van de witwasrisico's verbonden aan VASP's door financiële instellingen nodig zijn.
Niet alleen cryptocurrencies in het doel van de toezichthouder
Maar virtuele activa zoals cryptocurrencies, die kunnen worden verhandeld met eenvoudig te gebruiken software zoals Bitcoin Revolution, zijn niet de enige middelen waarop wordt gericht: de toezichthouder wil ook de regelgeving wijzigen met betrekking tot digitale tokens die niet kunnen worden ingewisseld voor fiatvaluta's, elektronisch geld, elektronisch geregistreerde aandelen, elektriciteitsrekeningen, grondstoffen en meer.
Momenteel blijkt dat prepaidkaarten, cadeaukaarten en e-bonds zijn uitgesloten van de virtuele activagroep. Afgelopen september heeft de Financial Action Task Force (FATF), de intergouvernementele toezichthouder op het witwassen van geld, een aanbeveling gedaan dat meer dan 200 aangesloten toezichthouders gebruikers van cryptocurrency profileren om criminele activiteiten beter op te sporen.
Afgelopen zomer stelde de FATF ook regelgevende normen vast, waaronder de reisregel, die voorschreef dat VASP's informatie over transacties boven een vooraf bepaalde drempelwaarde moeten doorgeven aan de toezichthoudende organen die verantwoordelijk zijn voor de jurisdictie.
Het FSC-voorstel was bedoeld om anti-witwasvereisten op te leggen aan VASP's in overeenstemming met de FATF-aanbevelingen en is niet bedoeld om virtuele middelen in financiële regelgevende regimes op te nemen, zei de toezichthouder. De FSC heeft aangekondigd dat het van plan is de wijzigingen in de wet toe te passen vanaf 25 maart 2021.
