op de crypto
Na 100 keer haar initiële investering te hebben gekregen, ontkent Bank Hapoalim 320 dollar aan winst te hebben gestort die Esther Freeman met haar BTC-investering maakte, daarbij aanhalend dat ze geld heeft gebruikt om een HODLer te worden.
De Israëlische gepensioneerde Esther Freeman heeft naar verluidt een investering van 10.000 ILS in Bitcoin, destijds ongeveer $ 3 waard, in acht jaar omgezet in ILS 1.000.000 (ongeveer $ 324). Hapoalim Bank, een van de grootste banken in het land, ontkende echter de winst te accepteren, aangezien de oorspronkelijke investeringsbron mogelijk een verband had met illegale financiële transacties.
Contant geld is het probleem
In 2013 besloot een 69-jarige gepensioneerde Israëlische burger, Esther Freeman, de markt voor cryptocurrency te betreden door ongeveer $ 3.240 te investeren. Ondanks haar 69 jaar zei de gepensioneerde dat ze "jong van geest" was en dat haar jongere familieleden haar beslissing vooral beïnvloedden:
“Ik luisterde naar mijn zoon en mijn kleinkinderen, de jonge kinderen, en ik zei dat ik het zou proberen. Zonder enige kennis van het onderwerp, in de echte onschuld van een gewone burger. Ik had nooit gedacht dat 10.000 NIS bijna 1 miljoen NIS zou worden”.
Hoewel Freeman zijn investering met 100 keer vermenigvuldigde, weigerde Bank Hapoalim het overgemaakte bedrag te storten van het FIAT-cryptocurrency-platform dat het gebruikte terwijl de eerste storting jaren geleden in contanten werd gedaan.
Daarom kan de bron van het geld te maken hebben met 'witwassen van geld of terrorismefinanciering', legde de bank uit. Bovendien schetste de instelling enkele van de beruchte duistere kanten van de digitale activa-industrie die banken doorgaans bieden:
"Door de kenmerken van virtuele (dwz digitale) valuta's kunnen ze anoniem en zonder toezicht worden overgedragen, waarbij vaak de noodzaak wordt omzeild om de financiële factoren te gebruiken die van toepassing zijn op het antiwitwas- en terrorismefinancieringsregime."
De advocaten betreden het toneel
Om een betere kans te hebben om zijn geld te krijgen, benoemde Freeman Shaul Zioni als zijn advocaat en spande hij een rechtszaak aan tegen de bank. De gepensioneerde zei dat ze al jaren een trouwe bankklant is en geld nodig heeft om een van haar kinderen te helpen:
“De bank kent mijn gedrag. Ik heb nergens anders geld, alleen bij Bank Hapoalim. Ze weten dat ik geen geld witwas of zaken doe buiten de bank. Ik ben met pensioen. Alle vier mijn kinderen hebben een bankrekening. Het geld dat ik nodig heb om een van mijn kinderen te helpen een appartement te kopen ”.
Freemans advocaat, Shaul Zioni, sprak ook over de zaak. Hij merkte op dat zijn cliënt wil dat de rechtbank de bron van het geld aangeeft geïnvesteerd in bitcoin het is "bekend, duidelijk en ondersteund door referenties". Door de jaren heen heeft Freeman zijn Bitcoins in verschillende digitale portemonnees bewaard, waarin geen verdere transacties zijn gedaan, voegde Zioni eraan toe.
Vervolgens oordeelde de rechtbank dat de financiële instelling de accountactiviteit niet mag beperken tot haar klanten alleen omdat ze zijn gekoppeld aan digitale valuta. De Hapoalim-bank ontving de zaak en beloofde de details te bestuderen en "op de gebruikelijke manier te reageren".
Israël wil cryptocurrency-activa behandelen als banken
Vanwege de risico's van het gebruik van digitale activa bij criminele activiteiten, hebben de Israëlische autoriteiten onlangs plannen gemaakt om de bankregels voor terrorismebestrijding te handhaven.
Vanaf nu heeft de overheid aanzienlijke middelen moeten besteden om fraude op te sporen in gebieden waar bedrijven niet verplicht waren om alle financiële transacties te melden. Als het nieuwe beleid van kracht wordt, zullen alle cryptocurrency-gerelateerde bedrijven rapporten zoals banken moeten indienen.
De nieuwe regels zouden ook ten goede moeten komen aan kleine bedrijven met digitale activa, aangezien rapportage belooft toegankelijk en gemoderniseerd te worden. Daarom zouden dergelijke bedrijven meer vertrouwen kunnen geven in de beveiliging van hun diensten.
