BitMEX-kryptokursutvekslingen hvor det også er mulig kjøp Bitcoin, publiserte et rammeverk med prinsipper for hvordan du best kan lagre flere batcher av transaksjonsopprinnelsesdata, et krav som utveksling står overfor som en del av de nye reglene mot hvitvasking av penger (AML).
BitMEX-planen
For å være i tråd med resten av det finansielle systemet, må virtuelle aktivateleverandører (VASP-er) nå kunne skaffe, lagre og utveksle informasjon om forfatterne og mottakerne av transaksjoner, i henhold til en regel kjent som "Reiseregel" .
Det internasjonale organet for hvitvasking av penger, Financial Action Task Force (FATF), forventer at kryptovalutaindustrien vil overholde den nye loven innen juni 2021. Svaret fra kryptovalutaindustrien har vært entusiastisk, inkludert en allment akseptert standard. Delt for data nyttelastformat som VASP-er må dele (kjent som InterVASP meldingsstandard eller IVMS101), samt en rekke tekniske løsninger som fokuserer på hvordan kryptoselskaper, banker og foreninger best kan implementere loven.
I følge Malcolm Wright, konsernsjef for 100x Group, eier av BitMEX, har det imidlertid blitt lagt mindre vekt på hvordan alle disse ekstra kundedataene skal lagres.
"Løsningsutviklerne fokuserte på dataoverføring for å sikre at det var øyeblikkelig og sikkert," sa Wright i et intervju. “Men hva skjer når dataene faktisk kommer til bestemmelsesstedet? Hvordan kan du sørge for at de lagres trygt og riktig i henhold til riktig type standard? "
Wright, som jobbet med dataarkiveringsteknikker (og også var medvirkende til å jobbe med Sian Jones fra XReg Consulting for å lage IVMS101-standarden), bestemte seg for å utnytte BitMEX-sikkerhetseksperter til å "starte en samtale" rundt dataarkivering gjennom et open source-prosjekt der industri og regulatorer kan gripe inn.
Bruksområder av BitMEX-løsningen
BitMEX, som er basert på Seychellene, var i søkelyset i fjor etter en revisjon fra amerikanske myndigheter om selskapets svake samsvarsprosedyrer, og det er derfor det er gitt arrestordrer til noen ledere og medstiftere. BitMEX-eier 100x Group hyret Wright, en tidligere compliance manager i Diginex, i oktober 2020.
Selskapet har siden vært kjent med KYC / AML-prosessene, og alle ikke-KYC-plattformkontoer er fjernet. BitMEXs reiseregler for datalagringsprinsipper fokuserer på ting som tilgangshåndtering, krypteringsstandarder og å holde Travel Rule-data skilt fra andre kundedriftsdata.
Dette kan hjelpe VASP-er som ønsker å utfylle hverandre ved å forenkle prosedyren. "Hvis for eksempel BitMEX velger å utveksle data med en annen VASP, kan vi spørre: 'Jobber du med en minimumsinnstilling som dette?' Dette hjelper også med å bygge tillit blant VASP-er om at de kan samarbeide, ”sa Wright.
