Robinhood, et amerikansk aksjehandelsprogram med over XNUMX millioner brukere, har blitt bøtelagt av New York State Department of Financial Services (NYDFS) for påståtte brudd på lover mot hvitvasking av penger, cybersikkerhet og forbrukerbeskyttelse.
Boten på 30 millioner dollar gjelder spesifikt Robinhoods kryptovalutahandelsenhet og er et resultat av "alvorlige mangler" innenfor dens "compliance-funksjon på flere områder".
Mangler i cybersikkerhet
Kunngjøringen ble gjort av NYDFS-superintendent Adrienne Harris, som bekreftet at Robinhood Crypto vil betale en bot på 30 millioner dollar til staten for å ha unnlatt å opprettholde tilstrekkelige nettsikkerhetstiltak og for brudd på noen aspekter av Bank Secrecy Act (BSA), samt anti -hvitvaskingsplikt (AML).
I følge NYDFS-konsensusordren fant en Robinhood Crypto-gjennomgang utført mellom januar og september 2019 et brudd på avdelingens forskrifter angående virtuell valuta, pengesendere, transaksjonsovervåking og cybersikkerhet.
Som et resultat vil selskapets kryptovalutaenhet måtte ansette en uavhengig konsulent for å vurdere selskapets etterlevelse og utbedringsarbeid.
En annen bekymring er at selskapet ikke oppga et dedikert telefonnummer på nettsiden som ville tillate kunder å sende inn klager som en del av en tilsynsordning. I tillegg argumenterer NYDFS for at Robinhood Cryptos anti-hvitvaskingsprogram var "underbemannet" og stolte på et manuelt system for sporing av transaksjoner, selv om brukerbasen har vokst eksponentielt.
I tillegg til kritiske mangler i cybersikkerhetsprogrammet, hevder regulatorer at mangelen på ledelse og tilsyn, kombinert med «unnlatelse av å fremme og opprettholde en adekvat samsvarskultur», har ført til en rekke brudd som rettferdiggjorde en høy bot.
I tillegg kunngjorde Robinhood permittering av nesten en fjerdedel av sine ansatte på grunn av økonomiske forhold og det nylige krasjet i kryptovalutamarkedet. Nyheten kommer da selskapet hadde en nedgang på 44 % i nettoinntekter i andre kvartal.
Kontroversen om Robinhood
I juni i fjor bøtelagt US Financial Industry Regulatory Authority Robinhood med 57 millioner dollar og beordret den til å betale 12,6 millioner dollar i kompensasjon pluss renter til tusenvis av kunder som har "lidt betydelig skade" på grunn av forretningspraksis.
Dette er den største boten som veilederen noen gang har ilagt et selskap. Robinhood har også blitt beskyldt for å ha vist "systemiske tilsynsmangler" fra september 2016.
Tidligere i år avviste en amerikansk føderal domstol et søksmål som anklaget Robinhood Markets Inc for å bryte statlige lover ved å begrense handelen med meme-papirer - et grep som detaljhandlere sier ville ha ført til tap for milliarder.
Hoveddommer Cecilia Altonaga konkluderte med at detaljinvestorer de kan ikke fremme krav for uaktsomhet og brudd på tillitsplikt overfor selskapet, med henvisning til Robinhoods kundeavtale som tillater det å begrense handel.
