på krypto
På mandag på V20 Virtual Asset Service Providers Summit, sa Carole House, en ny teknologi- og cyberpolitisk spesialist ved Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), at kriminelle foretar betalinger over landegrensene ved å bruke mindre mengder kryptovaluta via plattformer som Bitcoin-systemet - derav FinCEN-forslaget om å senke terskelen for "Reiseregelen".
Foreslått endring av FinCEN
I henhold til forslagsendringsforslaget som ble levert i forrige måned, vil FinCEN og Federal Reserve endre terskelverdiene bankene må samle inn og lagre informasjon om fondoverføringer for, og redusere den fra $ 3.000 til $ 250 for enhver overføring - i kryptovaluta. eller fiat - som går utenfor USA.
Dette er en del av en samlet utvidelse av vilkårene, sa House og la til at senking av rapporteringsterskler for internasjonale transaksjoner vil hjelpe rettshåndhevelse og andre nasjonale sikkerhetsmyndigheter. "Kriminelle bruker mindre overføringer av verdi og virtuelle valutaer for å lette finansieringen av terrorisme, narkotikahandel og andre ulovlige aktiviteter, som nettkriminalitet," sa House til delegater fra V20.
Den første kritikken
Reiseregelen tar sikte på å forhindre hvitvasking av penger ved å identifisere avsender og mottaker av en transaksjon der midler som overstiger en viss terskel overføres.
Å bruke denne regelen på kryptokurver er en utfordring Financial Action Task Force (FATF) står overfor i samarbeid med lokale regulatorer og den digitale aktivaindustrien.
Ifølge FinCEN-analyse var av 2.000 mistenkelige transaksjonsrapporter som ble arkivert mellom 2016 og 2019, henholdsvis $ 509 og $ 255 dollar. Nesten alle transaksjoner startet eller avsluttet utenfor USA.
Coin Center har stilt spørsmålstegn ved endringene i terskelen Travel Rule når det gjelder fravær av en tilstrekkelig kostnads-nytte-analyse. En slik analyse bør ikke bare vurdere de direkte kostnadene for regulerte enheter, men også kostnadene for enkeltpersoner og samfunnet, sa han.
Bekymringer fra små og mellomstore bedrifter
Det har vært betydelig bekymring fra små og mellomstore bedrifter om kostnadene for overholdelse generelt, spesielt når det gjelder ting som Travel Rule, som dukket opp på tidspunktet for V20 Q&A.
FATFs eksekutivsekretær David Lewis sa til V20-delegatene at kostnadene ved overholdelse ble overholdt at kostnadene ved å unnlate å overholde var langt større.
"Kostnadene ved manglende overholdelse vil bare ha kortsiktige fordeler, kan man si, og vil være veldig kortsiktige for selskaper som vil fortsette å operere i dette området og ikke vil gi bransjen et dårlig rykte." Til slutt oppfordret FinCEN's Hause bransjeaktører til å komme i kontakt med regulatorer og sa at de er åpne for innovatører av den nylige bølgen av desentralisert finansiering (DeFi).
