Regler foreslått av US Department of Treasury som vil kreve at brukere overholder KYC-kravene når de sender digitale eiendeler til en privat lommebok, kan vise seg å være ineffektive, ifølge blockchain-analysefirmaet Elliptic.
I sin analyse av FinCENs nye lovforslag, sa Elliptic at loven kan "ha en negativ innvirkning" på effektiviteten av eksisterende AML / CFT (AML / CFT) lovgivning.
I begynnelsen av desember utstedte finansdepartementet en forhåndsvarsel om den foreslåtte forskriften som fastslo at brukere av sentraliserte kryptovaluta-børser som ønsker å overføre sine beholdninger til sin egen private lommebok, eller noen andres, skulle gi informasjon. personlige opplysninger for transaksjoner større enn $ 3.000. Børs vil også være nødvendig for å rapportere enkelt- eller gruppetransaksjoner som utgjør mer enn $ 10.000, mens det nå er plattformer som Bitcoin Revolution de er ikke pålagt å gjøre det.
En kontroversiell lov
I følge kunngjøringen fra Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) vil publikum ha frist til 4. januar 2021 til å komme med kommentarer eller tilbakemeldinger på den nye lovforslaget. I sin analyse sa Elliptic at loven overvurderer risikoen ved ikke-hostede lommebøker, siden transaksjoner som involverer kryptovalutaer allerede kan spores ved å analysere den tilhørende blockchain-hovedboken.
Slike analyser blir allerede brukt av politimyndigheter for å overvåke kriminell aktivitet, og ifølge Elliptic vil de nye reglene bare legge til kostnadene ved dokumentasjon for informasjon som kan nås ved hjelp av eksisterende midler.
De foreslåtte reglene ble også akseptert av avslag som ble avtalt allerede før de ble løslatt. Regulatoriske eksperter har antydet at reglene kan ha omfattende konsekvenser, inkludert problemene som kan oppstå for desinfiserte finansieringsprosjekter (DeFi).
Noen av bekymringene som er reist om loven, har også å gjøre med måten den ikke klart definerer begreper som ikke-vert lommebok eller med vage indikasjoner på om finansinstitusjoner skal samle inn slik informasjon fra motparter eller ikke.
Elliptics forespørsler til finansdepartementet
Dataene som Elliptic siterer i analysen, viser at mindre enn 10% av ulovlige midler forblir i porteføljer som ikke er vert, og de aller fleste av dem er "bare sovende".
Elliptic bemerket at siden selv dårlige skuespillere er helt avhengige av deres evne til å tjene penger og konvertere kryptovaluta til fiat, blir informasjon om disse midlene delt med FinCEN ved hjelp av mistenkelige aktivitetsrapporter (SAR), og dermed vil de nye reglene ganske enkelt legge til mer arbeid. utarbeidelse og arkivering av dokumenter.
Elliptic sa også at 15-dagersperioden for å kommentere denne loven pålagt av statskassen er "uforsvarlig kort" og ber avdelingen om å forlenge perioden til 90 dager.
Elliptic argumenterte for at de foreslåtte kravene er uforholdsmessige i forhold til fysiske kontanter, og sa at reglene "ville pålegge en uberettiget skatt" på økonomisk innovasjon. I sine anbefalinger til FinCEN argumenterte firmaet også for at de foreslåtte reglene for motpartsregistreringskrav bør fjernes.
