I rapporten som ble utgitt tidligere denne måneden, fant analytikervirksomheten CipherTrace at bitcoin-minibanker ofte ble brukt til å sende midler til "høyrisiko-børser" - handelsplattformer selskapet anser kjent for å legge til rette for kriminell aktivitet og hvitvasking av penger. penger.
"Prosentandelen av midler som sendes til høyrisikoutvekslinger av amerikanske BATM-er (bitcoin-minibanker) har hatt en eksponentiell vekst og doblet hvert år siden 2017." leser rapporten. Mens rundt 2017% av amerikanske transaksjoner gikk til høyrisiko-børser i 2, er tallet nå nær 8%.
"Bitcoin-minibanker er sannsynligvis det neste store reguleringsmålet"
En bitcoin-minibank tillater folk å kjøpe og selge bitcoins og andre kryptokurver direkte med en børs, ved hjelp av bankkort eller til og med kontanter. I utgangspunktet trenger ikke brukerne ha en digital lommebok, maskinene lager dem selv, og gir brukerne utskrifter av lommebokadresser og private nøkler.
CipherTrace påpekte også at de aller fleste amerikanske bitcoin-minibankoverføringene i 2019, rundt 88%, sendte midler til offshore-destinasjoner. "Bitcoin-minibanker er sannsynligvis det neste store reguleringsmålet," spår rapporten.
Dette sammenfaller med en eksplosjon i antall nye bitcoin-minibanker som kommer på markedet. Globalt er det omtrent 60% flere maskiner enn i fjor, ifølge Coin ATM Radar. Et annet interessant faktum er at installasjonshastigheten har doblet seg siden begynnelsen av 2020.
Det er fortsatt mye å gjøre
Bitcoin minibankoperatører insisterer på at de gjør alt de kan for å følge regelverket. Minibank-tjenester i USA må registrere seg i Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) som en pengetjenestevirksomhet og bør føre oversikt over transaksjonene sine, følge kunden-din-kunde (KYC) protokoller og rapportere mistenkelig aktivitet til myndighetene.
Men det er noen som unngår de nevnte reglene. I august 2019 erkjente en 25 år gammel bitcoinhandler i Los Angeles skyld for å ikke registrere sin bitcoin-minibankvirksomhet hos FinCEN og hvitvasking av opptil $ 25 millioner i midler til kriminelle, inkludert narkotikahandlere.
I tillegg rapporterte det spanske politiet i fjor at en lokal kriminell gjeng som var involvert i den internasjonale narkotikahandelen effektivt hadde omgått europeiske AML-kontroller ved å vaske kontanter gjennom to bitcoin-minibanker og bruke "ren" kryptografi for å betale leverandører i Colombia.
Tom Robinson, medstifter og sjefforsker for analyseselskapet Elliptic, sa at den nye FATF-guiden kalt "Travel Rule" som ble godkjent i fjor, indikerer at strengere AML / KYC-krav nå blir implementert på tvers av alle kryptovirksomheter i verden.
Til tross for dette viser Robinson fortsatt bekymringer over hvor anvendbar denne regelen er for bitcoin-minibanker. "Situasjonen er absolutt bedre, men det vil ta litt tid å sikre at disse tiltakene blir brukt globalt," sa han.
