Tirsdag avslørte EU-kommisjonen et forslag som skulle forby bruk av "anonyme kryptovaluta-lommebøker" som en del av kampen mot økonomiske forbrytelser.
Bekjempelse av hvitvasking og kriminalitetsbekjempelse
Forslaget vil utvide EUs regler for bekjempelse av hvitvasking og finansiering av terrorisme (AML / CFT) til å omfatte kryptovaluta-sektoren, sa kommisjonen, fordi "bare visse kategorier av leverandører av kryptovaluta-tjenester" for øyeblikket er underlagt dem.
"Dagens endringer vil sikre full sporbarhet av kryptovalutaoverføringer, som Bitcoin," sa EU-kommisjonen, "og vil tillate forebygging og oppdagelse av mulig bruk for hvitvasking eller finansiering av terrorisme".
Denne kunngjøringen kom kort tid etter at britisk politi kunngjorde beslag av rundt $ 408 millioner dollar i kryptovaluta som en del av en pågående etterforskning av hvitvasking av penger. Det er sannsynligvis lignende operasjoner i EU og andre regioner.
Mer informasjon om endringene er tilgjengelig i den siste revisjonen av forordning 2015/847 / EU. Mange av endringene gjør ganske enkelt spesifikke referanser til kryptografiske eiendeler i eksisterende regelverk uten å bruke ytterligere endringer.
Mindre anonymitet for krypto-lommebokholdere?
Det er noen bemerkelsesverdige tillegg, som for eksempel å kreve "andre måter å sikre at kryptovalutaoverføringen kan identifiseres individuelt og at avsender- og betalingsmottakeradresseidentifikatorer blir registrert på den distribuerte hovedboken" for transaksjoner uten tradisjonelle betalingskontonumre og identifikatorer.
Gjennomgangen uttalte også at "kravene i denne forskriften bør gjelde for leverandører av kryptotjenester når deres transaksjoner [...] innebærer en tradisjonell bankoverføring eller overføring av krypto-eiendeler som involverer en leverandør av kryptotjenester. Krypto-eiendeler".
Disse kravene inkluderer følgende:
"Oppretterens leverandør av kryptotjenester bør sikre at kryptooverføringer ledsages av overførers navn, overførers kontonummer, hvis en slik konto eksisterer og brukes til å behandle transaksjonen, og adressen til overføreren, det offisielle personlige dokumentet nummer, kundeidentifikasjonsnummer eller fødselsdato og fødested. I tillegg bør opphavsmannens leverandør av krypto-aktiva-tjenester også sørge for at krypto-eiendeloverføringer ledsages av mottakerens navn og mottakerens kontonummer, hvis en slik konto eksisterer og brukes til å behandle transaksjonen. "
Lignende forespørsler ble sendt til mottakerens tjenesteleverandør, men i motsatt retning. (Hvilket betyr at slike tjenesteleverandører er pålagt å sikre at all relevant informasjon er gitt av overførers tjenesteleverandør.)
BBC rapporterte at forslaget må godkjennes av EUs medlemsland og Europaparlamentet før det kan bli lov. Denne prosessen kan ta opptil to år, ifølge rapporten, som gir folk litt tid til å forberede seg på endringene. Og hva synes du om dette EU-forslaget? Gi oss beskjed i kommentarfeltet nedenfor.
