Den chilenske advokaten Carolina Veas sa at bankene må modernisere og tilpasse seg nye teknologier, så vel som regelverk. På Santiago Polytechnic-konferansen snakket den juridiske spesialisten om rollen til banker og bitcoin-børser (sitat BTC) og kryptovalutaer for å forhindre hvitvasking av penger.
Dette problemet, hvitvasking av penger, har forårsaket betydelige handelskonflikter og debatter i det chilenske kryptovaluta-økosystemet. Mellom 2014 og 2018 hadde børser som Buda.com, Crypto Market og Orionx alle bankkontoene stengt.
Spesialist Carolina Veas, en profesjonell fra CMS Carey y Allende Chile advokatfirma, snakket om dette problemet og dets konsekvenser i sin presentasjon ved Santiago Polytechnic. Dette er en begivenhet som samlet Ethereum-samfunnet i den chilenske hovedstaden fredag 23. september.
Børser er potensielle konkurrenter til banker i det internasjonale investerings-, kreditt- og pengeoverføringsmarkedet, forklarte advokaten. I denne sammenhengen tok 10 banker i landet avgjørelsen «uavhengig, men som helhet», sa han.
Disse enhetene gir 99 % av brukskontoer til juridiske enheter i Chile, så deres betydning i den økonomiske og finansielle sektoren er tydelig. De var selvfølgelig også essensielle for børser, som nå har lov til å operere med bankkontoer.
Banker har motivert stengingen av handelskontoer med det faktum at børser, ved å koble seg til kryptovalutabrukere, kan koble dem til folk som prøver å hvitvaske penger.
Regulering må ikke utelukke handel
Men ifølge advokat Veas har bankene utelatt det faktum at børsens kjenn-din-kunde (KYC)-politikk er et våpen i deres favør i kampen mot denne forbrytelsen.
"Hvorfor utelukker en lov som prøver å forhindre hvitvasking av penger utveksling og foretrekker at kryptovalutaer utveksles i P2P (peer-to-peer) transaksjoner?" spurte han. "Det gir ikke mening," la han til.
Den som tolket denne omstendigheten var International Financial Action Group (FATF), som anbefalte bankene å ikke foreta derisking (total eliminering av risiko, for eksempel tiltaket for å stenge valutakontoer), men å "administrere" dem.
Hvis banker brøt handelen med børser ved roten, ville FATF mistet tilgangen til mye verdifull informasjon om transaksjonene som foregår på disse plattformene. Som tidligere rapportert, utøver den internasjonale organisasjonen et økende press på sentraler for å anvende reiseregelen på deres virksomhet.
Banker må samarbeide med kryptovalutaselskaper
Carolina Veas konkluderer med at bankene ikke må motsette seg disse nye teknologiene som er bitcoin (BTC) og andre kryptovalutaer, men «modernisere og tilpasse». Selv kryptovalutaer og blokkjeder vil etter hvert måtte gjøre dette, fordi «i fremtiden vil de også måtte møte andre forstyrrende teknologier».
"Det er banker som er villige til å åpne opp og ha relasjoner til kryptoaktivesektoren, selv om de er svært få", forklarte spesialisten. "Teknologisk endring er på vei, og det er en realitet. Noen banker har forstått dette, la han til.
På sin side krever bankene like konkurransevilkår, forklarte han. På samme måte som disse enhetene er forpliktet til å informere skattemyndighetene om deres klienters mistenkelige transaksjoner, ønsker de at børsene skal ha samme plikt. "Det er viktig for diskusjonen," sa Carolina Veas.
