på krypto
Le cryptocurrency har vært gjenstand for stor diskusjon i noen tid nå, med opinionen delt mellom talsmenn digitale valutaer, som fremhever deres nytteverdi for digitale betalinger og målet om å demokratisere finans, f.eks motstandere, i sin tur fokusert på spørsmålet deres bruk i kriminell økonomi. Dette er en beskyldning som deles av mange rapporter utarbeidet av selskaper som opererer i cybersikkerhetssektoren og av enheter som er engasjert i arbeidet med å bekjempe organisert kriminalitet. Men hva er sant?
En urbane legende?
Det første offeret for gjentatte anklager om å være et verktøy for den kriminelle økonomien har alltid vært Bitcoin. For å forstå om ryktene har et fundament, er det nødvendig å starte fra reelle data, og starte med en rapport fra 2018, "Bitcoin Laundering: en analyse av ulovlige strømmer til digital valutatjeneste", sammensatt av Elliptic e Senter for sanksjon mot ulovlig finansiering. Studien analyserte en rekke transaksjoner med bruk av BTC utført mellom 2013 og 2016, nettopp for å identifisere strømningene som kommer fra det såkalte Dark Web, eller den skjulte delen av Internett som ulovlig handel foregår på. Ifølge analytikere utgjorde mistenkelige transaksjoner i dette tilfellet rundt 1%. De samme forfatterne av studien ba imidlertid om forsiktighet og sa at prøven som ble analysert var den som gjaldt kjente adresserog legger til at volumet av ulovlige transaksjoner absolutt er høyere.
Når det gjelder terrorisme, var det Senter for en ny amerikansk sikkerhet for å fjerne beskyldninger fra Bitcoin. Han gjorde det med et studio, "Terroristisk bruk av virtuelle valutaer", publisert i 2017, som angitt i hawala (et uformelt system for verdioverføring som hovedsakelig brukes i Midtøsten, på Afrikas Horn og i Sør-Asia) det foretrukne verktøyet for terrororganisasjoner.
Alt klart? Ikke akkurat
På den andre siden av skalaen, men en nylig studie publisert av Europol, som i BTC angir betalingsmåten som er mest brukt for ulovlig praksis som salg av narkotika, hvitvasking av penger og distribusjon av barnepornografi. De andre myntene som ble brukt i labyrinten av den mørke siden av internett, ville være det Monero e Dash. Spesielt ville den første tilby skurkene mer selvtillit til å komme unna med det, takket være CryptoNight-protokoll, som vil sikre et ekstra nivå av personvern i transaksjonene som utføres. Dokumentet, "Trusselvurdering av organisert kriminalitet 2019", husker spesielt hvordan BTC er den absolutte hovedpersonen i ransomware, eller praksis som består i å be Internett-brukere om løsepenger i bytte mot fjerning av den ondsinnede koden som tilgang til dataene i de infiserte enhetene tidligere ble blokkert.
Et ikke-ubetydelig argument til forsvar for kryptovalutaer
Sannheten er at virtuelle valutaer kan bli et verktøy for den kriminelle økonomien, som tradisjonelle valutaer. For å forstå det bedre, ville det være nok å nevne to andre rapporter, den som er utarbeidet av Det hvite hus Kontor for nasjonal narkotikakontrollpolitikk USA, som anslår det totale beløpet brukt av narkotikabrukere i landet til rundt 100 milliarder dollar hvert år og det som ble publisert av Global Drug Survey av 2017, hvor det totale antallet rusmisbrukere som bruker Bitcoin eller andre virtuelle valutaer, ble etablert til 10,1%. Alle de andre faller derfor tilbake på tradisjonelle finansielle instrumenter, uten at noen drømmer om å referere til dem som et tøyvask av skitten kapital eller et middel for den kriminelle økonomien. Hvorfor blir denne anklagen mot kryptokurver i stedet?
