Sør-Korea beveger seg på kryptofronten, takket være de nye anbefalingene fra Financial Action Task Force. Sør-Koreas Financial Services Commission (FSC) har til hensikt å utstede endringer i eksisterende lover som gjør det obligatorisk for leverandører av virtuelle aktivatjenester (VASP) i landet å rapportere brukernes navn.
De nye strengere tiltakene
I følge en FSC-pressemelding i forrige uke lanserte kommisjonen et forslag om å oppdatere loven som regulerer personvernet til sørkoreanske borgere i økonomiske transaksjoner, innstramming av parametere for datarapportering og bruk av informasjon, for formålet. for å forhindre hvitvasking av penger.
Loven definerer VASPer som “bedriftspersoner som driver med kjøp og salg av digitale eiendeler, og utveksling mellom digitale eiendeler”, samt depotmottakere, leverandører av digitale porteføljetjenester og mellommenn.
Slike endringer gjort av kommisjonen betyr at VASP-er må bruke reelle navn registrerte kontoer i sine finansielle transaksjoner med kunder. Ytterligere tiltak krever at VASP-er åpner kontoer som bruker ekte navn hos finansinstitusjoner, holder klientinnskudd atskilt fra sine egne, og innhenter datasikkerhetssertifisering fra Korea Information Security Agency.
Videre må VASP-er ikke ha lidd bøter eller andre typer sanksjoner de siste fem årene, og de må "administrere" kundetransaksjonsjournaler. Det vil også være nødvendig med en vurdering av hvitvaskingsrisikoen forbundet med VASPer fra finansinstitusjoner.
Ikke bare kryptovalutaer i regulatorens mål
Men virtuelle eiendeler som kryptovalutaer, som kan handles med brukervennlig programvare som Bitcoin Revolution, er ikke de eneste målene: regulatoren har også som mål å endre regelverket angående digitale tokens som ikke kan byttes mot fiat-valutaer, elektroniske penger, elektronisk registrerte aksjer, elektriske sedler, varer og mer.
For øyeblikket ser det ut til at forhåndsbetalte kort, gavekort og e-obligasjoner er ekskludert fra gruppen virtuelle eiendeler. I september i fjor utstedte Financial Action Task Force (FATF), det mellomstatlige tilsynsorganet for hvitvasking av penger, en anbefaling om at mer enn 200 medlemsregulatorer bør profilere kryptovaluta-brukere for bedre å oppdage kriminell aktivitet.
I fjor sommer etablerte FATF også regulatoriske standarder, inkludert reiseregelen, som bestemte at VASP-er må overføre informasjon om transaksjoner over en forhåndsbestemt verditerskel til reguleringsorganer som er ansvarlige for jurisdiksjonen.
FSC-forslaget ble utformet for å innføre krav til hvitvasking av penger på VASP i samsvar med anbefalingene fra FATF og er ikke ment å innføre virtuelle eiendeler i finansielle reguleringsregimer, sa regulatoren. FSC har kunngjort at de planlegger å anvende lovendringene fra 25. mars 2021.
