på krypto
Etter å ha fått 100 ganger sin opprinnelige investering, nekter Bank Hapoalim å ha satt inn 320 XNUMX dollar i profitt Esther Freeman tjente på sin BTC-investering, med henvisning til at hun brukte penger til å bli HODLer.
Den israelske pensjonisten Esther Freeman forvandlet angivelig en investering på 10.000 3 ILS i Bitcoin, verdt rundt 1.000.000 324 dollar på den tiden, til XNUMX XNUMX XNUMX ILS (omtrent XNUMX XNUMX dollar) over åtte år. Hapoalim Bank, en av de største bankene i landet, nektet imidlertid for å akseptere fortjenesten, da den opprinnelige investeringskilden kan ha hatt en forbindelse med ulovlige finansielle operasjoner.
Kontanter er problemet
I 2013 bestemte en 69 år gammel pensjonert israelsk statsborger, Esther Freeman, seg for å gå inn på kryptovalutamarkedet ved å investere rundt 3.240 dollar. Til tross for sine 69 år sa pensjonisten at hun var "ung i ånden" og at hennes yngre slektninger hovedsakelig påvirket avgjørelsen hennes:
«Jeg lyttet til sønnen min og barnebarna mine, de små barna, og jeg sa at en prøve ville bli gitt. Uten kunnskap om emnet, i en vanlig borgers virkelige uskyld. Jeg trodde aldri 10.000 1 NIS skulle bli nesten XNUMX million NIS ”.
Selv om Freeman multipliserte investeringen sin med 100 ganger, nektet Bank Hapoalim å sette inn det overførte beløpet fra FIATs kryptovalutaplattform den brukte mens det første innskuddet for år siden ble gjort i kontanter.
Derfor kan kilden til midlene være knyttet til «hvitvasking av penger eller terrorfinansiering», forklarte banken. I tillegg skisserte institusjonen noen av de beryktede mørke sidene av den digitale aktivaindustrien som banker vanligvis tilbyr:
"Karakteristikkene til virtuelle (dvs. digitale) valutaer gjør at de kan overføres anonymt og uten tilsyn, ofte utenom behovet for å bruke de økonomiske faktorene som gjelder antihvitvaskings- og terrorfinansieringsregimet."
Advokatene går inn på stedet
For å ha en bedre sjanse til å få pengene sine, utnevnte Freeman Shaul Zioni som sin advokat og anla søksmål mot banken. Pensjonisten sa at hun har vært en lojal bankkunde gjennom årene og trenger penger for å hjelpe et av barna hennes:
«Banken kjenner min oppførsel. Jeg har ingen penger andre steder, bare i Bank Hapoalim. De vet at jeg ikke hvitvasker penger eller driver forretninger utenfor banken. Jeg er pensjonert. Alle fire av barna mine har bankkontoer. Pengene jeg trenger for å hjelpe et av barna mine med å kjøpe en leilighet”.
Freemans advokat, Shaul Zioni, snakket også om saken. Han bemerket at hans klient ønsker at retten skal erklære kilden til pengene investert i bitcoin den er "kjent, tydelig og støttet av referanser". Gjennom årene har Freeman oppbevart sine Bitcoins i ulike digitale lommebøker, hvor det ikke er gjort flere transaksjoner, la Zioni til.
Deretter avgjorde retten at finansinstitusjonen ikke skal begrense kontoaktiviteten til sine kunder bare fordi de er knyttet til digitale valutaer. Hapoalim-banken mottok saken og lovet å studere detaljene og «svare på vanlig måte».
Israel ønsker å behandle kryptovaluta-eiendeler som banker
På grunn av risikoen ved bruk av digitale eiendeler i kriminelle aktiviteter, planla israelske myndigheter nylig å håndheve bankregler mot terrorisme.
Per nå har regjeringen måttet bruke betydelige ressurser på å avdekke svindel i områder der selskaper ikke var pålagt å rapportere alle økonomiske transaksjoner. Hvis den nye policyen blir aktiv, vil alle kryptovaluta-relaterte virksomheter måtte sende inn rapporter som banker.
De nye reglene bør også være til fordel for små digitale aktivabedrifter ettersom rapportering lover å være tilgjengelig og modernisert. Derfor kan slike selskaper gi større tillit til sikkerheten til tjenestene deres.
