Giełda kryptowalut BitMEX, gdzie też jest to możliwe kup Bitcoin, wydało ramy zasad, jak najlepiej przechowywać dodatkowe partie danych pochodzenia transakcji, co jest wymogiem, przed którym stoją giełdy w ramach nowych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Plan BitMEX
Aby zachować zgodność z resztą systemu finansowego, dostawcy usług wirtualnych aktywów (VASP) muszą teraz mieć możliwość uzyskiwania, przechowywania i wymiany informacji o autorach i beneficjentach transakcji, zgodnie z zasadą znaną jako „Zasada podróży”.
Międzynarodowy organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, Financial Action Task Force (FATF), oczekuje, że branża kryptowalutowa zastosuje się do nowego prawa do czerwca 2021 r. Reakcja branży kryptowalut była entuzjastyczna, w tym szeroko udostępniony format ładunku danych które VASP muszą udostępniać (znany jako standard przesyłania wiadomości InterVASP lub IVMS101), a także zestaw rozwiązań technicznych skoncentrowanych na tym, jak najlepiej wdrożyć prawo przez firmy kryptograficzne, banki i stowarzyszenia.
Jednak mniej uwagi poświęcono temu, jak wszystkie te dodatkowe dane klientów powinny być przechowywane, według Malcolma Wrighta, dyrektora ds. zgodności w 100x Group, właściciela BitMEX.
„Twórcy rozwiązania skupili się na transmisji danych, aby upewnić się, że jest ona natychmiastowa i bezpieczna” — powiedział Wright w wywiadzie. „Ale co się stanie, gdy dane rzeczywiście dotrą do celu? Jak możesz upewnić się, że są one bezpiecznie przechowywane i odpowiednio zgodne z odpowiednimi standardami?”
Wright, który opanował techniki archiwizacji danych (a także odegrał kluczową rolę we współpracy z Sianem Jonesem z XReg Consulting w celu stworzenia standardu IVMS101), postanowił wykorzystać ekspertów ds. projekt źródłowy, w sprawie którego przemysł i organy regulacyjne mogą podjąć działania.
Zastosowania rozwiązania BitMEX
Firma BitMEX z siedzibą na Seszelach znalazła się w centrum uwagi w zeszłym roku po przeprowadzeniu przez władze USA audytu dotyczącego słabych procedur zgodności w firmie, w wyniku którego wydano nakazy aresztowania niektórych członków kadry kierowniczej wyższego szczebla i współzałożycieli. Właściciel BitMEX, 100x Group, zatrudnił Wrighta, byłego oficera ds. zgodności w Diginex, w październiku 2020 r.
Od tego czasu firma jest zaznajomiona z procesami KYC/AML, a wszelkie konta platformy inne niż KYC zostały usunięte. Zasady przechowywania danych reguł podróży BitMEX koncentrują się na takich rzeczach, jak zarządzanie dostępem, standardy szyfrowania i oddzielanie danych reguł podróży od innych danych operacyjnych klienta.
Może to pomóc VASP, które chcą się uzupełniać poprzez usprawnienie procesu. „Na przykład, jeśli BitMEX zdecyduje się na wymianę danych z innym VASP, możemy zapytać:„ Czy działasz na minimalnej konfiguracji takiej jak ta? Pomaga to również budować zaufanie wśród VASP, że mogą ze sobą współpracować” – powiedział Wright.
