Według Financial Times Wirecard zarobił ponad 155 milionów euro na fałszywych pożyczkach, nawet w trakcie dochodzenia.
Celowe oszustwo inwestora
Nawet podczas dochodzenia firma płatnicza Wirecard, która obsługiwała kilka kryptograficznych kart debetowych, kontynuowała dystrybucję gotówki ze strategią, która zniszczyłaby firmę. Tak wynika z nowych danych opublikowanych przez Financial Times, który wykazał, że w ciągu pierwszych trzech miesięcy 155 r. Wypłacono około 2020 milionów euro jako pożyczki niezabezpieczone.
Zgodnie z harmonogramem przedstawionym przez Financial Times, globalna firma audytorska KPMG prowadziła dochodzenie w sprawie Wirecard od października 2019 r. W dochodzeniu zbadano hipotezę, że kierownictwo Wirecard celowo oszukiwało Inwestorzy firmy, powodując spektakularny upadek, który okazał się poważnym niepowodzeniem dla firm zajmujących się aktywami cyfrowymi, które zamierzały współpracować z Wirecard w celu dostarczania kryptograficznych kart debetowych podobnych do Visa.
Wirecard był przedmiotem śledztwa Financial Times już w 2015 r., A dochodzenie wewnętrzne w biurach Wirecard w Singapurze rozpoczęło się w marcu 2018 r. Akcje Wirecard osiągnęły szczyt w sierpniu 2018 r.
W ciągu następnych dwóch lat doszło do wielu zastrzyków kapitałowych i wzmożonej kontroli ze strony organów regulacyjnych i audytorów, aż Wirecard przyznał w czerwcu 2020 r., Że brakuje ponad 2 miliardów dolarów, które odnotowano w bilansie firmy.
Pożyczki dla podejrzanych firm
Dokumenty otrzymane przez Financial Times wskazują, że pożyczki na początku 2020 roku obejmowały ponad 115 milionów dolarów wypłaconych Ocap, tajemniczej singapurskiej firmie, która nie spłaciła wcześniejszych pożyczek Wirecard do końca 2019 roku.
Ocap był wcześniej zarządzany przez byłego dyrektora Wirecard, którego żona zajmowała wysokie stanowisko w firmie, kiedy pożyczki na 2020 rok zostały przedłużone. Upadek Wirecard stworzył problemy dla klientów firm kryptowalutowych TenX i Crypto.com w Wielkiej Brytanii i Europie kontynentalnej, szkodząc im ekonomicznie.
Usługa została przywrócona dla niektórych klientów, gdy Wirecard uzyskał zgodę na wznowienie działalności regulowanej kilka dni później. Financial Times ustalił, że Wirecard pożyczył również ponad 45 milionów dolarów drugiej spółce z Singapuru, Ruprecht Services.
Pożyczki byłyby dokonywane jako przedpłaty na rzecz partnerów z branży przetwarzania płatności kartowych, którym Wirecard zlecił prace poza swoją jurysdykcją finansową.
Do marca 2020 r. Ponad 1 miliard dolarów zostało pożyczonych partnerom z Azji, uznanym za wysoce podejrzane lub nawet oszukańcze firmy. Upadek Wirecard był poważnym ciosem dla europejskiego sektora fintech i spowodował niezliczone miliony strat dla inwestorów i klientów.
Ale służy również jako ostrzeżenie dla entuzjastów kryptowalut wchodzących w interakcję z tradycyjnym systemem finansowym, przypominając nam, że bez weryfikacji oszustwa mogą czaić się w miejscach, których niewielu spodziewa się znaleźć.
