Robinhood, amerykańska aplikacja do handlu akcjami z ponad XNUMX milionami użytkowników, została ukarana grzywną przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) za domniemane naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, bezpieczeństwa cybernetycznego i ochrony konsumentów.
Kara w wysokości 30 milionów dolarów dotyczy w szczególności jednostki handlującej kryptowalutami Robinhood i jest wynikiem „poważnych niedociągnięć” w ramach „funkcji zgodności w wielu obszarach”.
Niedociągnięcia w cyberbezpieczeństwie
Oświadczenie to ogłosiła nadinspektor NYDFS Adrienne Harris, która potwierdziła, że Robinhood Crypto zapłaci państwu grzywnę w wysokości 30 milionów dolarów za nieutrzymanie odpowiednich środków bezpieczeństwa cybernetycznego oraz za naruszenie niektórych aspektów ustawy o tajemnicy bankowej (BSA ), a także -obowiązki prania pieniędzy (AML).
Zgodnie z nakazem konsensusu NYDFS, przegląd Robinhood Crypto przeprowadzony między styczniem a wrześniem 2019 r. Wykazał naruszenie przepisów departamentu dotyczących wirtualnej waluty, nadajników pieniędzy, monitorowania transakcji i cyberbezpieczeństwa.
W rezultacie jednostka kryptowaluty firmy będzie musiała zatrudnić niezależnego konsultanta, aby ocenić zgodność firmy i działania naprawcze.
Kolejną obawą jest to, że firma nie udostępniła na swojej stronie internetowej dedykowanego numeru telefonu, który umożliwiałby klientom składanie reklamacji w ramach porozumienia nadzorczego. Ponadto NYDFS twierdzi, że program przeciwdziałania praniu pieniędzy Robinhood Crypto miał „za mało personelu” i opierał się na ręcznym systemie śledzenia transakcji, nawet gdy baza użytkowników wzrosła wykładniczo.
Oprócz krytycznych niedociągnięć w swoim programie cyberbezpieczeństwa, regulatorzy twierdzą, że brak zarządzania i nadzoru, w połączeniu z „niepowodzeniem w promowaniu i utrzymaniu odpowiedniej kultury zgodności”, doprowadził do szeregu naruszeń, które uzasadniały wysoką grzywnę.
Dodatkowo Robinhood ogłosił zwolnienie prawie jednej czwartej swojego personelu z powodu warunków ekonomicznych i niedawnego krachu na rynku kryptowalut. Wiadomość pojawia się, gdy firma odnotowała 44% spadek przychodów netto w drugim kwartale.
Kontrowersje wokół Robinhood
W czerwcu ubiegłego roku amerykański Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego nałożył na Robinhood 57 milionów dolarów grzywny i nakazał wypłatę 12,6 miliona dolarów odszkodowania wraz z odsetkami tysiącom klientów, którzy „ponieśli znaczne szkody” z powodu praktyk biznesowych.
To największa kara, jaką nadzorca kiedykolwiek nałożył na firmę. Robinhood został również oskarżony o wykazywanie „niedociągnięć w zakresie nadzoru systemowego” od września 2016 r.
Na początku tego roku amerykański sąd federalny oddalił pozew oskarżający Robinhood Markets Inc o naruszenie prawa stanowego poprzez ograniczenie obrotu papierami wartościowymi memów – ruch, który według handlowców detalicznych spowodowałby straty rzędu miliardów.
Sędzia Główny Cecilia Altonaga stwierdziła, że inwestorzy detaliczni nie mogą wnosić roszczeń z tytułu zaniedbania i naruszenia obowiązku powierniczego wobec firmy, powołując się na umowę z klientem Robinhood, która pozwala jej ograniczyć handel.
