na krypto
Według Sian Jones, siły napędowej stojącej za większością dotychczasowych branżowych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), grupa zadaniowa ds. działań finansowych (FATF) potrzebuje zupełnie nowego podejścia, jeśli chodzi o kontrolę kryptowalut.
Ułatwienie spełnienia wymagań dotyczących zasad podróży
Przemawiając na zakończenie drugiego dorocznego szczytu V20 Virtual Asset Service Providers Summit, Jones powiedział, że FATF wystarczy spojrzeć na szybko rozwijający się świat zdecentralizowanych finansów (DeFi), aby zobaczyć, jak absurdalny staje się tradycyjny system kontroli transakcji stworzony pół wieku temu. działa jako SWIFT.
Jako globalny egzekutor AML, FATF zalecił, aby lokalne organy regulacyjne w krajach G-20 i poza nimi starały się zaszczepić tzw. transakcje na platformach takich jak Rewolucja bitcoinowa.
Jednak sedno kryptografii polega na usunięciu pośredników, co wyraźnie pokazuje DeFi, powiedział Jones. Dodała, że wydaje się, że FATF tylko częściowo zrozumiał, że „kryptografia zrodziła się z pragnienia niektórych, aby nie obchodzić władzy, łamać prawa lub ułatwiać pranie pieniędzy, ale raczej usunąć pośredników, aby wyeliminować pośrednictwo w tradycyjnych finansach”.
Tylko członkowie
Drugiego dnia Szczytu V20, który był dedykowany tylko członkom, wysłuchało kilku przedstawicieli głównych platform DeFi. „FATF musi podwoić swoje zaangażowanie we wszystkich graczy, w tym twórców oprogramowania DeFi i użytkowników, którzy nie są częścią uprzemysłowionego świata kryptowalut” – powiedział Jones.
„Podobnie przemysł musi ściślej ze sobą współpracować, aby mówić jednym głosem i zwiększyć swoje zaangażowanie w FATF i organy regulacyjne”. Jones zasugerował następnie, aby spotkania dyskusyjne FATF odbywały się częściej, co miesiąc, a nie co kwartał.
Tarcie FATF
Malcolm Wright, szef AML w Global Digital Finance, zwrócił uwagę na obszary, w których standardy mogą pomóc w usunięciu problemów, w tym udostępnianie katalogów i archiwizowanie danych klientów.
„Niektóre rozwiązania działają na katalogu VASP lub wyszukiwaniu” — powiedział Wright. „Innym może być standard bezpieczeństwa przechowywania danych, na przykład sposób ich ochrony i oddzielenia. Co więcej, nie możemy przeoczyć potrzeby filtrowania informacji w celu nałożenia sankcji, chociaż standard prawdopodobnie nie będzie potrzebny”.
Pomijając szczegóły dotyczące świata VASP FATF – który jest dość ograniczony do tak zwanej „przemysłowej przestrzeni kryptograficznej” – słoń w pokoju pozostaje tym, co dzieje się z prywatnymi lub niehostowanymi portfelami.
Jest to często postrzegane przez organy regulacyjne jako swego rodzaju dobrodziejstwo dla nielegalnej działalności, ale, jak wspomniano wcześniej, jest to podstawowa zasada kryptografii, a także niezbędny sposób na uniknięcie regularnie powtarzających się włamań na giełdę. „Istnieje cały szereg po prostu ogromnych problemów do rozwiązania na nienadzorowanych portfelach prywatnych w ciągu najbliższych kilku lat” – powiedział Dave Jevans, dyrektor generalny CipherTrace.
