Biuro Prokuratora Generalnego Ekwadoru zarządziło nalot na biura firmy Fortunario Activos Digitales, która zarządza inwestycja w bitcoiny i inne kryptowaluty. Około 7 milionów dolarów zdeponowanych na rachunkach akcjonariuszy i przedstawicieli firmy zostało unieruchomionych na mocy postanowienia sędziego.
Limity zbierania pieniędzy
Prokuratura poinformowała na Twitterze, że wraz z policją krajową przeprowadził pięć łapanek w Quito, stolicy Ekwadoru, za rzekome nielegalne zbieranie pieniędzy, przestępstwo określone w artykułach 323 i 364 integralnego organicznego kodeksu karnego Kraj Ameryki Południowej. Odnosi się to do masowego odbioru lub zbierania pieniędzy bez dostarczenia towaru lub usługi za wynagrodzeniem.
Prawo nakłada ograniczenia na zbieranie pieniędzy w taki sposób, że mogą one być prowadzone na dużą skalę jedynie przez podmioty upoważnione przez państwo. Zgodnie z obszernym kodeksem karnym Ekwadoru nielegalne zbieranie pieniędzy może skutkować nawet pięcioma latami więzienia dla tych, którzy angażują się w tę działalność.
Ze wstępnego dochodzenia wynika, że firma Fortunario rzekomo oszukiwała użytkowników bitcoinów, działając w ramach sieci rzekomych firm oferujących usługi inwestycyjne na platformach finansowych, oferujących oprocentowanie w wysokości 17% w skali roku, o czym informowały lokalne media.
Prokuratura w swojej publikacji nie precyzuje liczby osób uznanych za ofiary Fortunario.
Na swojej stronie internetowej firma określa się jako „grupa ekspertów w dziedzinie inwestowania w aktywa cyfrowe i rynki finansowe z analizą techniczną i badaniami makroekonomicznymi związanymi z kryptowalutami i arbitrażem kryptowalut”.
W Ekwadorze rośnie liczba oszustw związanych z bitcoinami
Używanie bitcoinów i innych kryptowalut w Ekwadorze jest zabronione jako środek płatniczy, ale nie ma przepisów zabraniających inwestowania w kryptowaluty. Z tego powodu w kraju rośnie liczba platform oferujących wysoką rentowność przykuwania uwagi użytkowników. W tym samym tempie rośnie liczba oszustw.
W rzeczywistości Nadzór Bankowy odnotował w okresie od stycznia 2021 r. do marca 2022 r. istnienie 38 firm i instytucji nieuprawnionych do działania w sektorze finansowym, ubezpieczeniowym i papierów wartościowych.
Spośród tych 38 nieautoryzowanych instytucji 10 oferuje produkty związane z bitcoinem. Należą do nich firmy takie jak Mtcoin, Xapo, Elite Argotty i KRC Kapital.
Aby wykryć potencjalne oszustwo, władze wydają serię ostrzeżeń. Na przykład Luis Espinosa Goded, profesor na Uniwersytecie San Francisco w Quito, zwraca uwagę na pięć rzeczy, które użytkownicy powinni wziąć pod uwagę podczas handlu na platformach kryptowalutowych.
Podkreśla, że pierwszy alarm to gwarantowany zwrot w wysokości ponad 10% rocznie. Jako drugą kluczową kwestię zaleca ostrożność wobec firm, które kontrolują kryptowaluty użytkowników.
Espinosa Goded uważa również, że może to być fałszywa inwestycja, gdy zysk lub zysk zależy od liczby dodatkowych partnerów lub klientów, których użytkownik musi uwzględnić w określonej platformie lub firmie. „W takich przypadkach przypomina to raczej piramidę” — mówi.
Uważa też, że najważniejszą kryptowalutą jest bitcoin, a zaproszenie do inwestowania w inne mało znane kryptowaluty powinno budzić nieufność. I na koniec zachęca nas, byśmy uważali na firmy, które proponują „przemianę stylu życia”; czyli jako rodzaj pracy, aby rozwiązać swoje problemy ekonomiczne lub wzbogacić się.
