Według firmy analitycznej Blockchain Elliptic, proponowane przez Departament Skarbu USA zasady, które wymagałyby od użytkowników przestrzegania wymogów KYC podczas wysyłania zasobów cyfrowych do prywatnego portfela, mogą okazać się nieskuteczne.
W swojej analizie nowej ustawy FinCEN, Elliptic powiedział, że ustawa może „negatywnie wpłynąć” na skuteczność istniejących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).
Na początku grudnia Departament Skarbu opublikował zawiadomienie o proponowanej regulacji, która przewidywała, że użytkownicy scentralizowanych giełd kryptowalut, którzy chcą przenieść swoje zasoby do własnego portfela prywatnego lub cudzego, będą musieli podać dane osobowe w przypadku transakcji większych niż 3.000 $. Giełdy byłyby również zobowiązane do zgłaszania transakcji pojedynczych lub grupowych o łącznej wartości ponad 10.000 XNUMX USD, podczas gdy obecnie platformy takie jak Rewolucja bitcoinowa nie muszą.
Kontrowersyjna ustawa
Zgodnie z zapowiedzią Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) opinia publiczna będzie miała czas do 4 stycznia 2021 r. na zgłaszanie uwag lub opinii na temat nowego projektu ustawy. W swojej analizie Elliptic powiedział, że prawo zawyża ryzyko stwarzane przez niehostowane portfele, ponieważ transakcje obejmujące kryptowaluty można już śledzić, analizując powiązaną księgę blockchain.
Takie analizy są już wykorzystywane przez organy ścigania do monitorowania działalności przestępczej, dlatego według Elliptic nowe przepisy zwiększą jedynie koszt dokumentacji informacji, do których można uzyskać dostęp za pomocą istniejących środków.
Proponowane zasady spotkały się również z odrzuceniem uzgodnionym jeszcze przed ich wydaniem. Eksperci ds. regulacji wskazali, że przepisy mogą mieć szerokie reperkusje, w tym problemy, które mogą pojawić się w przypadku projektów zdecentralizowanego finansowania (DeFi).
Niektóre obawy związane z prawem dotyczą również tego, że nie definiuje ono jasno terminów, takich jak portfele niehostowane, ani niejasnych wskazówek dotyczących tego, czy instytucje finansowe powinny zbierać takie informacje od kontrahentów.
Wnioski firmy Elliptic do Departamentu Skarbu
Dane cytowane przez Elliptic w swojej analizie wskazują, że mniej niż 10% nielegalnych środków pozostaje w portfelach niehostowanych, a zdecydowana większość z nich jest „po prostu uśpiona”.
Elliptic zauważył, że ponieważ nawet źli aktorzy polegają całkowicie na ich zdolności do wypłaty i zamiany kryptowaluty na fiducjarną, informacje o tych funduszach są udostępniane FinCEN za pomocą raportów o podejrzanej aktywności (SAR), więc nowe zasady po prostu dodałyby więcej pracy. sporządzanie i archiwizacja dokumentów.
Elliptic powiedział również, że 15-dniowy okres na komentarz nałożony przez Skarb Państwa na tę ustawę jest „niepotrzebnie krótki” i prosi departament o przedłużenie tego okresu do 90 dni.
Argumentując, że proponowane wymagania są nieproporcjonalne do fizycznej gotówki, Elliptic powiedział, że przepisy „nałożą nieuzasadniony podatek” na innowacje finansowe. W swoich rekomendacjach dla FinCEN firma argumentowała również, że proponowane zasady dotyczące wymogów rejestracji kontrahentów powinny zostać usunięte.
