W raporcie opublikowanym na początku tego miesiąca firma analityczna CipherTrace odkryła, że bankomaty z bitcoinami były często wykorzystywane do wysyłania funduszy na „giełdy wysokiego ryzyka” - platformy handlowe, które według firmy znane są z ułatwiania działalności przestępczej i prania pieniędzy. pieniądze.
„Odsetek środków wysyłanych na giełdy wysokiego ryzyka przez amerykańskie BATM [bankomaty bitcoin] gwałtownie rośnie, podwajając się każdego roku od 2017 r.” czyta w raporcie. Podczas gdy w 2017 r. Około 2% transakcji w USA trafiło na giełdy wysokiego ryzyka, liczba ta jest obecnie bliska 8%.
„Bankomaty Bitcoin są prawdopodobnie kolejnym ważnym celem regulacyjnym”
Bankomat Bitcoin pozwala ludziom kupować i sprzedawać bitcoiny oraz inne kryptowaluty bezpośrednio z giełdy, przy użyciu kart bankowych, a nawet gotówki. Zasadniczo użytkownicy nie muszą mieć portfela cyfrowego, same maszyny je tworzą, zapewniając użytkownikom wydruki adresów portfela i kluczy prywatnych.
CipherTrace zwrócił również uwagę, że zdecydowana większość transakcji bankomatów bitcoin w USA w 2019 r., Około 88%, wysłała środki do zagranicznych lokalizacji. „Prognozy bankomatów Bitcoin są prawdopodobnie kolejnym ważnym celem regulacyjnym”.
Zbiega się to z eksplozją liczby nowych bankomatów bitcoinowych przybywających na rynek. Według Coin ATM Radar na całym świecie jest około 60% więcej samochodów niż w zeszłym roku. Innym interesującym faktem jest to, że wskaźnik instalacji podwoił się od początku 2020 r.
Wciąż jest wiele do zrobienia
Operatorzy bankomatów Bitcoin nalegają, aby robili wszystko, co możliwe, aby przestrzegać przepisów. Usługi bankomatów w Stanach Zjednoczonych muszą zarejestrować się w sieci ds. Egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) jako firmy świadczącej usługi pieniężne i powinny prowadzić rejestr swoich transakcji, postępować zgodnie z protokołami „know-your-customer” (KYC) i zgłaszać wszelkie podejrzane działania władzom.
Ale są tacy, którzy unikają powyższych zasad. W sierpniu 2019 r. 25-letni handlowiec bitcoinów w Los Angeles przyznał się do winy, że nie zarejestrował swojej działalności bankomatów bitcoinowych w FinCEN i odzyskał do 25 milionów dolarów z funduszy przestępczych, w tym handlarzy narkotyków.
Ponadto w zeszłym roku hiszpańska policja poinformowała, że lokalny gang przestępczy zaangażowany w międzynarodowy handel narkotykami faktycznie ominął europejskie kontrole AML, prając gotówkę za pośrednictwem dwóch bankomatów bitcoin i stosując „czyste” szyfrowanie, aby zapłacić dostawcom Kolumbia.
Tom Robinson, współzałożyciel i główny naukowiec firmy analitycznej Elliptic, powiedział, że nowy przewodnik FATF o pseudonimie „Reguła podróży” zatwierdzony w zeszłym roku wskazuje, że bardziej rygorystyczne wymagania AML / KYC są obecnie wdrażane we wszystkich przedsiębiorstwach kryptograficznych w świat.
Mimo to Robinson nadal wyraża obawy dotyczące tego, w jakim stopniu ta zasada ma zastosowanie do bankomatów z bitcoinami. „Sytuacja z pewnością poprawia się, ale zajmie trochę czasu, aby zapewnić, że środki te zostaną zastosowane na całym świecie” - powiedział.
