We wtorek Komisja Europejska ujawniła propozycję zakazującą używania „anonimowych portfeli kryptowalutowych” w ramach walki z przestępstwami finansowymi.
Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczaniu przestępczości
Komisja stwierdziła, że wniosek rozszerzyłby przepisy UE przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na sektor kryptowalut, ponieważ „tylko niektóre kategorie dostawców usług kryptowalutowych” podlegają im obecnie.
„Dzisiejsze poprawki zapewnią pełną identyfikowalność transferów kryptowalut, takich jak Bitcoin” – powiedziała Komisja Europejska – „oraz pozwolą na zapobieganie i wykrywanie ich możliwego wykorzystania do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu”.
Ogłoszenie to pojawiło się wkrótce po tym, jak brytyjska policja ogłosiła przejęcie kryptowaluty o wartości około 408 milionów dolarów w ramach trwającego dochodzenia w sprawie prania pieniędzy. Prawdopodobnie podobne operacje odbywają się w UE i innych regionach.
Więcej informacji na temat zmian można znaleźć w najnowszej wersji Rozporządzenia 2015/847 / UE. Wiele zmian po prostu odnosi się do zasobów kryptograficznych w istniejących przepisach bez wprowadzania dalszych zmian.
Mniej anonimowości dla posiadaczy kryptowalut?
Istnieją jednak pewne godne uwagi dodatki, takie jak wymaganie „innych środków zapewniających, że transfer kryptowaluty może być zidentyfikowany indywidualnie oraz że identyfikatory adresu nadawcy i odbiorcy są zapisywane w rozproszonej księdze” w przypadku transakcji bez tradycyjnych numerów i identyfikatorów rachunków płatniczych.
W przeglądzie stwierdzono również, że „wymogi tego rozporządzenia powinny mieć zastosowanie do dostawców usług związanych z kryptowalutami, ilekroć ich transakcje [...] obejmują tradycyjny przelew bankowy lub transfer kryptowalut z udziałem dostawcy usług kryptowalutowych.
Wymagania te obejmują:
„Dostawca usług kryptowalut zbywającego powinien zapewnić, że przelewom kryptowaluty towarzyszyć będzie nazwa przekazującego, numer rachunku zbywającego, jeżeli taki rachunek istnieje i jest używany do przetwarzania transakcji, oraz adres przekazującego, oficjalny dokument osobisty numer, numer identyfikacyjny klienta lub datę i miejsce urodzenia. Ponadto dostawca usług kryptograficznych zleceniodawcy powinien również zapewnić, aby przelewom kryptograficznym towarzyszyła nazwa beneficjenta oraz numer rachunku beneficjenta, jeśli taki rachunek istnieje i jest wykorzystywany do przetwarzania transakcji.”
Podobne prośby zostały skierowane do usługodawcy beneficjenta, ale w przeciwnym kierunku. (Co oznacza, że tacy usługodawcy są zobowiązani do zapewnienia, że wszystkie istotne informacje zostały dostarczone przez usługodawcę zbywającego).
BBC poinformowało, że propozycja musi zostać zatwierdzona przez państwa członkowskie UE i Parlament Europejski, zanim stanie się prawem. Według raportu ten proces może potrwać nawet dwa lata, co daje ludziom trochę czasu na przygotowanie się do zmian. A co sądzisz o tej propozycji UE? Daj nam znać w sekcji komentarzy poniżej.
