Od 2013 roku zgłoszono ponad 70.000 XNUMX zgłoszeń podejrzanych działań (SAR) związanych z kryptowalutami. Jednak amerykańska sieć Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) wydała surowe ostrzeżenie, że niektóre firmy offshore mogą nie robić wystarczająco dużo, aby wyeliminować nielegalne zachowania.
Połowa raportów została wysłana przez same firmy kryptograficzne
Dyrektor FinCEN Kenneth Blanco powiedział, że około połowa tych raportów została wysłana przez te same firmy kryptograficzne. Pozwoliło to FinCEN na zbudowanie użytecznej i wartościowej mapy adresów IP i portfeli powiązanych z potencjalnymi przestępcami.
Jednak liczba ta stanowi tylko 0,59% z ponad 12 milionów raportów otrzymanych przez FinCEN w latach 2014-2019 (dane za 2013 rok nie były dostępne).
W grudniu 2019 roku Blanco potwierdził, że FinCEN otrzymał łącznie 11.000 SARów dotyczących kryptowalut, z czego 7.100 zdeponowanych przez te same firmy kryptograficzne w okresie od maja do grudnia 2019 roku.
W sierpniu 2018 roku FinCEN poinformował, że otrzymuje do 1.500 raportów miesięcznie od inwestorów. FinCEN zbiera i analizuje dane z całego sektora finansowego w celu wzmocnienia rygorystycznych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w Stanach Zjednoczonych.
Chociaż zaawansowane monitorowanie przez tradycyjne instytucje finansowe, a także większe kompetencje FinCEN w zakresie pokrycia samej przestrzeni, sprzyjały skutecznej kontroli przestrzeni kryptograficznej, Blanco powiedział, że deklaracja własna tych samych bohaterów sektora pozostaje „fundamentalna”.
Każdy, kto chce robić interesy w Stanach Zjednoczonych, musi przestrzegać przepisów obowiązujących w Stanach Zjednoczonych
Pozostały jednak nierozwiązane problemy. Niektóre zagraniczne firmy zajmujące się kryptowalutami działały jako niezarejestrowane firmy świadczące usługi pieniężne (MSB), bez odpowiedniej polityki AML lub zobowiązania do zgłaszania podejrzanych działań.
„Coraz bardziej obawiamy się, że firmy zlokalizowane poza Stanami Zjednoczonymi będą nadal próbowały robić interesy z ludźmi ze Stanów Zjednoczonych bez przestrzegania naszych zasad” - powiedział Blanco. „Jeśli chcesz uzyskać dostęp do systemu finansowego Stanów Zjednoczonych i rynku Stanów Zjednoczonych, musisz przestrzegać zasad. Poważnie podchodzimy do egzekwowania naszych przepisów ”.
FinCEN zaczyna również uważnie przyglądać się monetom ochrony prywatności i firmom, które je oferują. Blanco dodał, że urzędnicy zaczną również kontrolować firmy, monitorując stosowanie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i ustawy o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (AML / CTF), aby zapewnić, że giełdy działają w pełnej zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i terroryzmowi. .
„Jeśli planujesz wykorzystać amerykański system finansowy z zagranicy, nie powinieneś uważać tego za realną przewagę konkurencyjną, jeśli nie angażujesz się w praktyki uczciwości finansowej, które sprawiają, że ten system finansowy jest tak potężny” - ostrzegł.
A jak myślisz, czy kiedykolwiek wysyłałeś raporty? Jeśli korzystasz z oprogramowania do automatycznego handlu, takiego jak Bitcoin Zawodowiec, które są bezpieczne i regulowane, na pewno nie będziesz ich potrzebować! Daj nam znać w komentarzach, co myślisz!
