Korea Południowa porusza się na froncie kryptowalut dzięki nowym zaleceniom Financial Action Task Force. Komisja Usług Finansowych Korei Południowej (FSC) zamierza wprowadzić zmiany do istniejących przepisów, które nakładają na dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) w kraju obowiązek zgłaszania nazw użytkowników.
Nowe, bardziej rygorystyczne środki
Zgodnie z komunikatem prasowym FSC w zeszłym tygodniu, komisja przedstawiła propozycję aktualizacji prawa regulującego prywatność obywateli Korei Południowej w transakcjach finansowych, zaostrzając parametry dotyczące raportowania danych i wykorzystywania informacji w tym celu. aby pomóc w zapobieganiu praniu pieniędzy.
Prawo definiuje VASP jako „dane korporacyjne, które zajmują się kupnem i sprzedażą aktywów cyfrowych oraz wymianą między zasobami cyfrowymi”, a także depozytariusze, dostawcy usług portfela cyfrowego i pośrednicy.
Takie zmiany wprowadzone przez prowizję oznaczają, że VASP będą musieli korzystać z rachunków imiennych zarejestrowanych w transakcjach finansowych z klientami. Dodatkowe środki wymagają od VASP otwierania rachunków przy użyciu prawdziwych nazwisk w instytucjach finansowych, przechowywania depozytów klientów oddzielnie od swoich własnych oraz uzyskania certyfikatu bezpieczeństwa danych od Koreańskiej Agencji Bezpieczeństwa Informacji.
Ponadto dostawcy VASP nie mogli zostać obciążeni grzywnami ani innymi sankcjami w ciągu ostatnich pięciu lat i muszą „zarządzać” zapisami transakcji klientów. Wymagana będzie również ocena ryzyka prania pieniędzy związanego z VASP przez instytucje finansowe.
Nie tylko kryptowaluty w celu regulatora
Ale aktywa wirtualne, takie jak kryptowaluty, którymi można handlować za pomocą łatwego w użyciu oprogramowania, takiego jak Rewolucja bitcoinowa, nie są jedynymi docelowymi zasobami: regulator dąży również do zmiany przepisów dotyczących tokenów cyfrowych, których nie można wymienić na waluty fiducjarne, pieniądz elektroniczny, akcje rejestrowane elektronicznie, rachunki za energię elektryczną, towary i inne.
W tej chwili wydaje się, że karty przedpłacone, karty podarunkowe i obligacje elektroniczne są wyłączone z grupy aktywów wirtualnych. We wrześniu ubiegłego roku Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), międzyrządowy organ nadzorujący pranie pieniędzy, wydała zalecenie, zgodnie z którym ponad 200 członków organów regulacyjnych powinno profilować użytkowników kryptowalut w celu lepszej identyfikacji działalności przestępczej.
Zeszłego lata FATF ustanowiła również standardy regulacyjne, w tym przepisy dotyczące podróży, przewidujące, że VASP muszą przekazywać informacje o transakcjach powyżej z góry określonego progu wartości do organów regulacyjnych odpowiedzialnych za jurysdykcję.
Propozycja FSC została opracowana w celu nałożenia na VASP wymagań dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodnie z zaleceniami FATF i nie ma na celu przyjęcia wirtualnych aktywów w systemach regulacji finansowych, powiedział regulator. FSC ogłosiła, że planuje wprowadzić zmiany w prawie od 25 marca 2021 r.
