na krypto
Po dokonaniu 100-krotności swojej początkowej inwestycji Bank Hapoalim zaprzecza, że zdeponował 320 tysięcy dolarów zysku, który Esther Freeman zarobiła na swojej inwestycji w BTC, powołując się na to, że wykorzystała pieniądze, aby zostać HODLerem.
Izraelska emerytka Esther Freeman podobno zamieniła inwestycję 10.000 3 ILS w Bitcoin, wartą wówczas około 1.000.000 324 dolarów, na XNUMX XNUMX XNUMX ILS (około XNUMX XNUMX dolarów) w ciągu ośmiu lat. Jednak Hapoalim Bank, jeden z największych banków w kraju, zaprzeczył przyjęciu zysków, ponieważ początkowe źródło inwestycji mogło mieć powiązania z nielegalnymi operacjami finansowymi.
Problemem jest gotówka
W 2013 roku 69-letnia emerytowana obywatelka Izraela, Esther Freeman, zdecydowała się wejść na rynek kryptowalut, inwestując około 3.240 dolarów. Emerytka mimo 69 lat stwierdziła, że jest „młoda duchem”, a wpływ na jej decyzję mieli głównie młodsi krewni:
„Wysłuchałem mojego syna, wnuków, młodych chłopaków i powiedziałem, że zostanie podjęta próba. Bez jakiejkolwiek wiedzy na ten temat, w prawdziwej niewinności zwykłego obywatela. Nigdy nie myślałem, że 10.000 1 NIS stanie się prawie XNUMX milionem NIS.”
Mimo że Freeman pomnożył swoją inwestycję 100-krotnie, Bank Hapoalim odmówił zdeponowania kwoty przesłanej z platformy kryptowalutowej FIAT, z której korzystał, podczas gdy początkowa wpłata wiele lat temu została dokonana w gotówce.
W związku z tym źródło środków może być powiązane z „praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu” – wyjaśnił bank. Ponadto instytucja nakreśliła niektóre z niesławnych ciemnych stron branży aktywów cyfrowych, które zazwyczaj zapewniają banki:
„Cechy walut wirtualnych (tj. cyfrowych) umożliwiają ich transfer anonimowo i bez nadzoru, często z pominięciem konieczności wykorzystania czynników finansowych mających zastosowanie w ramach systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu”.
Na scenę wkraczają prawnicy
Aby mieć większe szanse na zdobycie funduszy, Freeman wyznaczył Shaula Zioni na swojego prawnika i złożył pozew przeciwko bankowi. Emerytka oświadczyła, że od lat jest lojalną klientką banku i potrzebuje pieniędzy, aby pomóc jednemu ze swoich dzieci:
„Bank zna moje postępowanie. Nie mam pieniędzy nigdzie indziej, tylko w Banku Hapoalim. Wiedzą, że nie poddaję recyklingowi kapitału ani nie prowadzę interesów poza bankiem. Jestem na emeryturze. Cała czwórka moich dzieci ma konta bankowe. Pieniądze, których potrzebuję, aby pomóc jednemu z moich dzieci kupić mieszkanie”.
Prawnik Freemana, Shaul Zioni, również wypowiadał się w tej sprawie. Zaznaczył, że jego klient chce, aby sąd ustalił źródło pochodzenia pieniędzy zainwestował w bitcoina jest „znany, jasny i poparty odniesieniami”. Zioni dodał, że przez lata Freeman trzymał swoje Bitcoiny w różnych portfelach cyfrowych, w których nie dokonywano żadnych dalszych transakcji.
Następnie sąd orzekł, że instytucja finansowa nie powinna ograniczać działalności na rachunkach do swoich klientów tylko dlatego, że są oni powiązani z walutami cyfrowymi. Hapoalim Bank otrzymał sprawę i obiecał zapoznać się ze szczegółami i „zareagować w zwykły sposób”.
Izrael chce traktować firmy kryptowalutowe jak banki
Ze względu na ryzyko związane z wykorzystywaniem zasobów cyfrowych do działalności przestępczej władze izraelskie planowały niedawno egzekwowanie antyterrorystycznych przepisów bankowych.
Jak dotąd rząd musiał przeznaczyć znaczne zasoby, aby wykryć oszustwa w obszarach, w których firmy nie były zobowiązane do zgłaszania wszystkich transakcji finansowych. Jeśli nowa polityka stanie się aktywna, wszystkie firmy powiązane z kryptowalutami będą musiały składać raporty, podobnie jak banki.
Nowe przepisy powinny również przynieść korzyści małym przedsiębiorstwom zajmującym się aktywami cyfrowymi, ponieważ sprawozdawczość ma być dostępna i unowocześniona. Dlatego takie firmy mogłyby zapewnić większe zaufanie do bezpieczeństwa swoich usług.
