em criptografia
Quando o BitLicense foi lançado em 2015, 15 empresas de criptografia, incluindo algumas internacionais, como a Bitfinex de Hong Kong e a Swiss ShapeShift (que opera em Denver) tiveram que interromper as operações em Nova York.
Difícil, mas não impossível
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) aprovou 25 empresas que trabalham em serviços de moeda virtual nos últimos cinco anos. Destes, quatro são baseados ou nasceram fora dos Estados Unidos, incluindo: BitFlyer, com sede em São Francisco, fundada no Japão; Bitstamp, com sede no Luxemburgo; A Xapo Holdings, com sede em Hong Kong, e a ItBit, fundada em Cingapura e renomeada Paxos em 2016.
A Bitstamp e a Xapo estavam entre as nove primeiras empresas a solicitar a licença, juntamente com a Bittrex e a MonetaGo, com sede nos Estados Unidos em 2015. As duas primeiras conseguiram obtê-la. Mas no ano passado, na Bittrex e Revolução Bitcoin, a licença foi negada, enquanto o MonetaGo de Nova York encerrou suas trocas e reposicionou seus objetivos no desenvolvimento da tecnologia blockchain.
Favorecer empresas já regulamentadas
O BitFlyer, com sede em Tóquio, foi a primeira entidade internacional a receber um BitLicense NYDFS. No momento do pedido, ele já era regulamentado pela Agência Japonesa de Serviços Financeiros. David Zacks, diretor de conformidade dos EUA do BitFlyer, disse que o fato de já estar regulamentado tornou o processo de inscrição mais fácil para a empresa.
Uma das maiores trocas de criptomoedas do mundo, o Bitstamp, recebeu um BitLicense em 2019, quatro anos após a aplicação. O gerente de operações da Bitstamp nos EUA, Hunter Merghart, disse que "a Bitstamp já era regulada pelo CSSF no Luxemburgo por vários anos.
Acreditamos que isso, entre outros fatores, ajudou a demonstrar ao NYDFS quão seriamente o Bitstamp considera a regulamentação ". A Xapo Holdings, licenciada em 2018, já estava conduzindo operações na Europa na época e a Xapo (Gibraltar) Limited era regulamentada pela Comissão de Serviços Financeiros de Gibraltar.
Fazendo negócios em Nova York
Além de um processo exaustivo de coleta de informações, o BitLicense custou ao Bitstamp até US $ 100.000 em comissões e tempo gasto no aplicativo. Mas, de acordo com a Merghart, poder atender clientes em Nova York ajudou o Bitstamp a obter receita e participação de mercado.
"A obtenção de um Bitlicense também ajudou a construir relacionamentos e parcerias com outras empresas de alta qualidade que estão entrando no setor de criptografia pela primeira vez, mas se sentem mais confortáveis em lidar com entidades regulamentadas", acrescentou Merghart.
Também para o BitFlyer, a licença para operar em Nova York foi uma oportunidade que ajudou a empresa a expandir suas operações globais. "Os Estados Unidos são um mercado grande e representam um passo extra para as trocas que cresceram internacionalmente, sentem-se confiantes em suas ofertas e preparação como organização para cumprir os requisitos regulamentares locais", disse Zacks.
