A troca de criptomoedas BitMEX onde também é possível comprar Bitcoins, publicou uma estrutura de princípios sobre a melhor forma de armazenar lotes adicionais de dados de proveniência de transações, um requisito que as bolsas enfrentam como parte das novas regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).
O plano BitMEX
Para estar em linha com o resto do sistema financeiro, os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) agora precisam ser capazes de obter, armazenar e trocar informações sobre os autores e beneficiários das transações, de acordo com uma regra conhecida como “Regra de Viagem” .
O órgão internacional de combate à lavagem de dinheiro, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), espera que a indústria de criptomoedas cumpra a nova lei até junho de 2021. A resposta da indústria de criptomoedas foi entusiástica, incluindo um padrão amplamente aceito. formato de carga útil de dados que os VASPs devem compartilhar (conhecido como padrão de mensagens InterVASP ou IVMS101), bem como uma série de soluções técnicas focadas em como melhor implementar a lei por empresas de criptografia, bancos e associações.
No entanto, de acordo com Malcolm Wright, diretor de conformidade do 100x Group, proprietário da BitMEX, menos atenção tem sido dada a como todos esses dados adicionais do cliente devem ser armazenados.
“Os desenvolvedores da solução se concentraram na transmissão de dados para garantir que fosse imediata e segura”, disse Wright em uma entrevista. “Mas o que acontece quando os dados realmente chegam ao destino? Como você pode ter certeza de que eles são armazenados de forma segura e adequada de acordo com o tipo certo de padrão? "
Wright, que lidava com técnicas de arquivamento de dados (e também foi fundamental para trabalhar com Sian Jones da XReg Consulting para criar o padrão IVMS101), decidiu aproveitar as vantagens dos especialistas em segurança da BitMEX para "iniciar uma conversa" sobre arquivamento de dados por meio de uma fonte aberta projeto no qual a indústria e os reguladores podem intervir.
Aplicações da solução BitMEX
A BitMEX, com sede em Seychelles, esteve em destaque no ano passado, após uma auditoria pelas autoridades dos EUA sobre os procedimentos de conformidade fracos da empresa, razão pela qual mandados de prisão foram emitidos para alguns executivos seniores e co-fundadores. O proprietário do BitMEX 100x Group contratou Wright, um ex-gerente de conformidade da Diginex, em outubro de 2020.
Desde então, a empresa está familiarizada com os processos KYC / AML e todas as contas de plataforma não KYC foram removidas. Os princípios de armazenamento de dados de regras de viagens da BitMEX se concentram em coisas como gerenciamento de acesso, padrões de criptografia e manutenção de dados de regras de viagens separados de outros dados operacionais do cliente.
Isso poderia ajudar os VASPs a se complementar, simplificando o procedimento. “Por exemplo, se o BitMEX escolher trocar dados com outro VASP, então podemos perguntar: 'Você está operando com uma configuração mínima como esta?' Fazer isso também ajuda a construir a confiança entre os VASPs de que eles podem trabalhar juntos ”, disse Wright.
