Como uma empresa reconhecida globalmente pode ocultar uma fraude de US $ 2,1 bilhões por tanto tempo?
O caso Wirecard
O escândalo da Wirecard destaca como uma empresa aparentemente respeitosa e em conformidade com os regulamentos pode divulgar certas faixas de informações, omitindo taticamente detalhes cruciais, permitindo superar restrições regulatórias e auditorias rigorosas.
Parece que a fraude foi ativada por uma grande rede de agências e uma estrutura corporativa distorcida. A compra do XCOM Bank AG em 2006 expandiu significativamente o mandato da Wirecard, tornando-o adequado para a emissão de cartões de crédito e gerenciando dinheiro em nome de traders, um espectro de atividades que tradicionalmente esbate a linha entre transações bancárias não bancárias e simples.
Entre 2011 e 2014, a Wirecard começou a comprar várias empresas de pagamento asiáticas, adicionando mais níveis de complexidade à estrutura e ao balanço da empresa. De acordo com uma investigação do Financial Times, algumas dessas agências estavam processando pagamentos em nome da empresa, permitindo à Wirecard criar um escudo sofisticado para práticas contábeis suspeitas, incluindo um buraco no orçamento de US $ 2 bilhões.
Em 2020: uma investigação dos reguladores alemães e de Cingapura levou as autoridades a localizar duas contas fiduciárias nas Filipinas, que supostamente mantinham o dinheiro desaparecido. As suposições e dúvidas sobre a boa fé da Wirecard levaram muitos a acreditar que a empresa estava inflando seu valor simulando negócios com compradores de terceiros.
Uma teoria um pouco divergente sugere que talvez alguns desses "negócios" fossem legítimos, mas não fossem necessariamente realizados em nome da Wirecard, e o dinheiro nunca estava onde deveria estar.
A alternativa blockchain
A tecnologia Blockchain permite o compartilhamento de informações interorganizacionais em tempo real que podem mitigar o risco de crimes financeiros. Isso também se aplica nos casos em que as redes de crimes são geograficamente distribuídas, com vários bancos usados para cobrir atividades ilegais, como no caso do Wirecard.
À medida que as redes criminosas se tornam cada vez mais sofisticadas, a tecnologia blockchain pode ser aproveitada para ajudar os reguladores a controlar um vasto ecossistema para comprar bitcoins e não somente. Obviamente, as empresas sempre precisarão de algum grau de privacidade por razões regulatórias ou competitivas.
Por esse motivo, seria apropriado trabalhar para encontrar o equilíbrio certo, tornando as principais empresas responsáveis por suas ações de maneira mais eficiente do que qualquer governo ou órgão regulador atualmente capaz de fazer, usando a tecnologia blockchain e novas técnicas criptográficas que ajudam a sinalizar transações espúrias.
No caso do Lehman Brothers, Enron e agora Wirecard, os órgãos reguladores competentes falharam publicamente. Embora a Wirecard tenha sido completamente auditada, as filiais em várias camadas da empresa tornaram possível confundir informações financeiras e contornar regulamentações.
Com o blockchain implementado no contexto de um sistema financeiro regulamentado, podemos avançar para sistemas de pagamento e contabilidade mais descentralizados e transparentes, salvando futuras violações regulatórias e dissuadindo os órgãos corporativos de fraudar o sistema.
