A Wirecard fez mais de 155 milhões de euros em empréstimos falsos, mesmo sob investigação, diz o Financial Times.
Fraude intencional de investidor
Mesmo durante a investigação, a empresa de pagamentos Wirecard, que atendia a vários cartões de débito criptografados, continuou a distribuir dinheiro com uma estratégia que destruiria a empresa. A informação é de acordo com novos dados divulgados pelo Financial Times, que apurou que cerca de 155 milhões de euros foram pagos a título de empréstimos não garantidos nos primeiros três meses de 2020.
De acordo com um cronograma fornecido pelo Financial Times, a empresa de auditoria global KPMG estava investigando a Wirecard desde outubro de 2019. A investigação examinou a hipótese de que os executivos da Wirecard estavam fraudando intencionalmente Investidores empresa, causando um colapso espetacular que provou ser um revés substancial para as empresas de ativos digitais que pretendiam trabalhar com a Wirecard para fornecer cartões de débito criptográficos do tipo Visa.
A Wirecard foi o foco de uma investigação do Financial Times já em 2015, e as investigações internas nos escritórios da Wirecard em Cingapura começaram em março de 2018. As ações da Wirecard atingiram o pico em agosto de 2018.
Os dois anos seguintes viram muitas injeções de capital e crescente escrutínio por reguladores e auditores, até que a Wirecard admitiu em junho de 2020 que mais de US $ 2 bilhões que haviam sido registrados no balanço da empresa estavam faltando.
Empréstimos para empresas suspeitas
Documentos recebidos pelo Financial Times indicam que os empréstimos no início de 2020 incluíam mais de US $ 115 milhões pagos à Ocap, uma misteriosa empresa com sede em Cingapura que já não havia conseguido pagar os empréstimos anteriores do Wirecard até o final de 2019.
A Ocap era anteriormente administrada por um ex-executivo da Wirecard, cuja esposa ocupava um cargo sênior na empresa quando os empréstimos para 2020 foram concedidos. O colapso do Wirecard criou problemas para os clientes das empresas de cartão de débito criptográfico TenX e Crypto.com no Reino Unido e na Europa continental, prejudicando-os economicamente.
O serviço foi restaurado para alguns clientes quando a Wirecard foi autorizada a retomar os negócios regulamentados vários dias depois. O Financial Times descobriu que a Wirecard também emprestou mais de US $ 45 milhões a uma segunda empresa com sede em Cingapura, a Ruprecht Services.
Os empréstimos seriam feitos como pré-pagamentos a parceiros da indústria de processamento de pagamentos com cartão, para os quais a Wirecard terceirizou o trabalho fora de sua jurisdição financeira.
Em março de 2020, mais de US $ 1 bilhão havia sido emprestado a parceiros sediados na Ásia considerados altamente suspeitos ou até mesmo empresas fraudulentas. O colapso do Wirecard foi um grande golpe para o setor europeu de fintech e causou prejuízos incalculáveis para investidores e clientes.
Mas também serve como um alerta para os entusiastas da criptografia que interagem com o sistema financeiro tradicional, nos lembrando que, sem verificação, a fraude pode se esconder em lugares que poucos esperam encontrá-la.
