As trocas de criptomoedas são muito sensíveis ao risco de manipulação: novas críticas à sustentabilidade das "trocas".
Um bom número de troca de criptomoedas eles careciam de proteção básica do consumidor e são vulneráveis à exploração por manipuladores de mercado, afirmou o Ministério Público de Nova York há alguns dias.
O relatório, resultado de uma pesquisa de vários meses, constatou que muitas trocas carecem de salvaguardas adequadascolocando em risco o dinheiro do consumidor. Além disso, a Procuradoria Geral da República se referiu a três trocas com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para possível operação ilegal dentro de sua jurisdição.
"Muitas plataformas de moeda virtual carecem das políticas e procedimentos necessários para garantir a equidade, integridade e segurança de suas trocas.A promotora geral Barbara Underwood disse em comunicado. O ex-procurador-geral de Nova York Eric Schneiderman iniciou o programa de investigação sobre a integridade dos mercados virtuais em abril e solicitou informações de várias trocas especializadas em bitcoin e outras criptomoedas. Dez trocas teriam atendido a pedidos de informações, enquanto quatro não o teriam feito, alegando que não estavam operando no estado. O escritório do procurador-geral, no entanto, concluiu que três dessas trocas, Kraken, Binance e Gate.io, na verdade permitem a negociação por clientes de Nova York.
“O relatório do procurador-geral destaca o valor de uma forte regulamentação estadual e as defesa do consumidorDisse Maria Vullo, superintendente do Departamento de Serviços Financeiros do Estado. "Estamos ansiosos para revisar as informações e referências processadas."
Vamos lembrar como Bitcoin foi lançado em 2009 como uma forma de moeda eletrônica, para ser trocada sem controle governamental ou bancário. Nos anos seguintes, o mercado global de criptomoedas cresceu dinamicamente e centenas de outras criptomoedas começaram na sequência do progenitor.
A questão da integridade do mercado se tornou um dos principais problemas que afetam o desenvolvimento de criptomoedas. A Comissão de negociação de futuros de commodities nos Estados Unidos está investigando uma possível manipulação de mercado, bem como o Departamento de Justiça dos Estados Unidos. A Securities and Exchange Commission rejeitou consistentemente solicitações de fundos negociados em bolsa com bitcoin, concluindo que não há transparência suficiente para garantir que os preços não estejam sendo manipulados.
Em suma, a questão sobre a qual o relatório do Procurador Geral tratou certamente não é desconhecida, mas é interessante notar que o dossiê final tira três conclusões principais que validam essas preocupações. De fato, o relatório concluiu que muitos plataformas de criptomoeda eles não tomaram medidas sérias para monitorar e bloquear o comércio manipulador e poucos controlam ou limitam o uso de bots de negociação.
"A maioria das plataformas parece ter como alvo operadores profissionais e automatizados, com muitos locais oferecendo preços especiais e outros recursos a esses operadores, deixando os clientes de varejo em desvantagem", diz o relatório.
O relatório também afirma que existem conflitos de interesse "difundidos" entre trocas. "As plataformas de negociação de ativos virtuais geralmente envolvem várias linhas de negócios que seriam restritas ou cuidadosamente monitoradas em um ambiente de negociação tradicional", diz o relatório.
Algumas plataformas, disse ele, operam como trocas, corretoras, transmissores de dinheiro, comerciantes proprietários que compram e vendem por suas próprias contas, proprietários de grandes holdings de criptomoedas e até, em alguns casos, como emissores de criptomoedas. Algumas trocas também permitem que seus funcionários mantenham e negociem em plataformas próprias ou concorrentes.
finalmente, proteções aos fundos de consumo, de acordo com o relatório, "geralmente são limitadas ou ilusórias". Não há métodos padrão para controlar recursos virtuais, e as plataformas carecem de abordagens consistentes e transparentes para isso, diz o relatório. “Isso torna difícil ou impossível confirmar se as plataformas gerenciam as atividades de seus clientes com responsabilidade. Os clientes estão muito expostos em caso de retaliação ou retirada não autorizada ", afirma o relatório.
O relatório também fornece aos investidores uma lista de oito perguntas que eles devem esperar que as trocas possam encontrar, incluindo perguntas sobre controles para impedir que comerciantes abusivos deixem a plataforma, detalhes de medidas de segurança de hackers e detalhes de seguro. contra roubo, políticas para impedir que os funcionários negociem informações privilegiadas e detalhes sobre transparência e auditorias independentes. "Os clientes fariam bem em evitar plataformas que não possam responder satisfatoriamente às perguntas feitas neste relatório", disse o promotor.
