Robinhood, um aplicativo de negociação de ações dos EUA com mais de XNUMX milhões de usuários, foi multado pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) por supostas violações das leis contra lavagem de dinheiro, segurança cibernética e proteção ao consumidor.
A multa de US$ 30 milhões se aplica especificamente à unidade de negociação de criptomoedas da Robinhood e é o resultado de "graves deficiências" em sua "função de conformidade em várias áreas".
Falhas na segurança cibernética
O anúncio foi feito pela superintendente do NYDFS Adrienne Harris, que confirmou que a Robinhood Crypto pagará uma multa de US$ 30 milhões ao estado por não manter medidas adequadas de segurança cibernética e por violar alguns aspectos da Lei de Sigilo Bancário (BSA), bem como anti -obrigações de branqueamento de capitais (AML).
De acordo com a ordem de consenso do NYDFS, uma revisão da Robinhood Crypto realizada entre janeiro e setembro de 2019 encontrou uma violação dos regulamentos do departamento em relação a moeda virtual, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.
Como resultado, a unidade de criptomoedas da empresa precisará contratar um consultor independente para avaliar os esforços de conformidade e remediação da empresa.
Outra preocupação é que a empresa não forneceu um número de telefone dedicado em seu site que permitiria aos clientes registrar reclamações como parte de um acordo de supervisão. Além disso, o NYDFS argumenta que o programa anti-lavagem de dinheiro da Robinhood Crypto tinha "falta de pessoal" e dependia de um sistema manual para rastrear transações, mesmo que a base de usuários tenha crescido exponencialmente.
Além de deficiências críticas em seu programa de segurança cibernética, os reguladores argumentam que a falta de gerenciamento e supervisão, juntamente com a “falha em promover e manter uma cultura adequada de conformidade”, levou a uma série de violações que justificaram uma multa pesada.
Além disso, Robinhood anunciou a demissão de quase um quarto de sua equipe devido às condições econômicas e à recente queda do mercado de criptomoedas. A notícia chega quando a empresa registrou um declínio de 44% na receita líquida no segundo trimestre.
A controvérsia sobre Robinhood
Em junho do ano passado, a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro dos EUA multou a Robinhood em US$ 57 milhões e ordenou que ela pagasse US$ 12,6 milhões em indenização, mais juros, a milhares de clientes que “sofreram danos significativos” devido a práticas comerciais.
Esta é a maior multa que o supervisor já impôs a uma empresa. Robinhood também foi acusado de mostrar "deficiências sistêmicas de supervisão" em setembro de 2016.
No início deste ano, um tribunal federal dos EUA rejeitou um processo acusando a Robinhood Markets Inc de violar as leis estaduais ao restringir a negociação de títulos de memes – uma medida que os comerciantes de varejo dizem ter resultado em perdas de bilhões.
A Juíza Chefe Cecilia Altonaga concluiu que o investidores de varejo não pode apresentar reclamações por negligência e violação de dever fiduciário para com a empresa, citando o acordo com o cliente da Robinhood que permite restringir o comércio.
