em criptografia
A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) precisa de uma abordagem totalmente nova quando se trata de controlar criptomoedas, de acordo com Sian Jones, a força motriz por trás de muitos dos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) do setor até hoje.
Facilite os requisitos da regra de viagem
Falando no final do segundo Encontro Anual de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais V20, Jones disse que a FATF só precisa olhar para o mundo em rápida mudança das finanças descentralizadas (DeFi) para ver o quão incongruente está se tornando o sistema de controle de transações tradicional criado há meio século. atrás de SWIFT.
Como fiador da AML globalmente, a FATF recomendou reguladores locais nos países do G-20 e além para tentar enxertar os chamados requisitos de regras de viagens em ativos digitais, onde intermediários (provedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs) deve compartilhar informações de identificação pessoal dos usuários sobre transações criptográficas em plataformas como Revolução Bitcoin.
No entanto, o núcleo criptográfico trata da remoção de intermediários, algo que DeFi demonstra claramente, disse Jones. Acrescentou que o FATF parece ter compreendido apenas parcialmente o fato de que "a criptografia surgiu do desejo de alguns, não de contornar autoridade, infringir a lei ou facilitar a lavagem de dinheiro, mas sim de remover intermediários, para desintermediar finanças tradicionais ".
Apenas membros
O segundo dia do V20 Summit, que foi dedicado apenas aos membros, foi ouvido por vários representantes das principais plataformas DeFi. “A FATF precisa redobrar seu envolvimento com todos os participantes, incluindo desenvolvedores de software DeFi e usuários fora do mundo criptográfico industrializado”, disse Jones.
"Da mesma forma, a indústria precisa trabalhar mais de perto para falar a uma só voz e aumentar seu envolvimento com a FATF e os reguladores." Jones então sugeriu que as reuniões para falar com o GAFI ocorressem com mais frequência, mensalmente em vez de trimestralmente.
Fricção FATF
Malcolm Wright, chefe de AML da Global Digital Finance, destacou as áreas onde os padrões podem ajudar a remover os pontos problemáticos, incluindo compartilhamento de diretório e armazenamento de dados do cliente.
“Algumas soluções estão trabalhando em um diretório ou pesquisa VASP”, disse Wright. “Outro poderia ser um padrão de segurança para armazenamento de dados, por exemplo, como eles são protegidos e mantidos separados. Além disso, não devemos esquecer a necessidade de filtrar as informações para sanções, embora provavelmente não seja necessário um padrão ”.
Deixando de lado os detalhes do universo VASP da FATF - que é bastante limitado ao chamado espaço “criptográfico industrializado” - o elefante na sala permanece o que acontece com carteiras privadas ou não hospedadas.
Isso geralmente é visto pelos reguladores como uma espécie de benção para atividades ilícitas, mas, como afirmado anteriormente, é um princípio fundamental da criptografia, bem como uma maneira necessária de evitar hacks para trocas regularmente recorrentes. “Nos próximos anos, haverá uma série de problemas simplesmente enormes para resolver em carteiras privadas não seguras”, disse Dave Jevans, CEO da CipherTrace.
