As regras propostas pelo Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que exigiriam que os usuários cumprissem os requisitos do KYC ao enviar ativos digitais para uma carteira privada podem se mostrar ineficazes, de acordo com a empresa de análise de blockchain Elliptic.
Em sua análise do novo projeto de lei do FinCEN, a Elliptic disse que a lei poderia "ter um impacto negativo" sobre a eficácia da legislação existente de ABC / CFT (ABC / CFT).
No início de dezembro, o Departamento do Tesouro divulgou um aviso prévio do regulamento proposto que estipulava que os usuários de bolsas centralizadas de criptomoedas que desejassem transferir seus ativos para sua carteira ou para a carteira privada de outra pessoa deveriam fornecer informações detalhes pessoais para transações superiores a $ 3.000. As trocas também seriam obrigadas a relatar transações individuais ou em grupo que totalizem mais de $ 10.000, enquanto agora plataformas como Revolução Bitcoin eles não são obrigados a fazê-lo.
Uma lei polêmica
De acordo com o anúncio da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), o público terá até o dia 4 de janeiro de 2021 para fazer comentários ou feedback sobre o novo projeto de lei. Em sua análise, a Elliptic disse que a lei exagera os riscos representados por carteiras não hospedadas, uma vez que as transações envolvendo criptomoedas já podem ser rastreadas analisando o livro razão do blockchain associado.
Tais análises já estão sendo utilizadas pela aplicação da lei para monitorar a atividade criminosa e, portanto, segundo a Elliptic, as novas regras apenas acrescentariam o custo da documentação para informações que podem ser acessadas pelos meios existentes.
As regras propostas também foram aceitas por rejeições acordadas antes mesmo de sua divulgação. Especialistas em regulamentação indicaram que as regras poderiam ter repercussões generalizadas, incluindo problemas que poderiam surgir para projetos de financiamento descentralizado (DeFi).
Algumas das preocupações levantadas sobre a lei também têm a ver com a maneira como ela não define claramente termos como carteira não hospedada ou com indicações vagas sobre se as instituições financeiras devem ou não coletar tais informações das contrapartes.
Pedidos da Elliptic ao Departamento do Tesouro
Os dados que a Elliptic cita em sua análise mostram que menos de 10% dos fundos ilícitos permanecem em carteiras não hospedadas e a grande maioria deles está "simplesmente inativa".
Elliptic observou que, uma vez que até mesmo os malfeitores dependem inteiramente de sua capacidade de ganhar dinheiro e converter criptomoeda em fiduciário, as informações sobre esses fundos são compartilhadas com FinCEN usando Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) e, portanto, as novas regras simplesmente adicionariam mais trabalho. a elaboração e arquivamento de documentos.
A Elliptic também disse que o prazo de 15 dias para comentar esta lei imposta pelo Tesouro é "injustificadamente curto" e pede ao departamento que estenda o prazo para 90 dias.
Argumentando que as exigências propostas são desproporcionais ao dinheiro físico, a Elliptic disse que as regras "iriam impor um imposto injustificado" sobre a inovação financeira. Em suas recomendações ao FinCEN, a empresa também argumentou que as regras propostas para os requisitos de registro de contraparte deveriam ser removidas.
