Aqui está uma lição sobre estar muito, muito, muito, muito, muito, muito, muito fora do caminho. No ano passado, testemunhando perante o Senado, a secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, sugeriu que as transações de criptomoedas eram usadas “principalmente para financiamento ilícito”.
O enigma das criptomoedas
Mas de acordo com uma nova pesquisa divulgada na quinta-feira, a quantidade de transações de criptomoedas envolvendo atividades ilícitas não é apenas pequena, é praticamente microscópica - apenas 0,15% de todas as transações de criptomoedas em 2021 foram relacionadas a atividades como crimes cibernéticos, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, um porcentagem muito menor de moeda fiduciária.
Não há dúvida de que o uso de criptomoedas disparou no ano passado - foram US $ 15,8 trilhões em transações de criptomoedas feitas, acima dos US $ 2,4 trilhões em 2020. um punhado de casos legais de alto perfil envolvendo criptomoedas - a Commodity Futures Trading Commission apresentou acusações contra vários golpes de investimento, o FBI desmantelou a gangue de ransomware REvil exigindo pagamentos de criptomoedas de suas vítimas, e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros sancionou dois serviços de criptomoedas russos, Suex e Chatex, por laços de lavagem de dinheiro. Isso levou políticos e reguladores a exigir regras mais rígidas para governar instrumentos financeiros emergentes movidos a blockchain.
Um número minúsculo!
Mas o estudo da empresa de dados Chainalysis concluiu que esses casos de alto perfil representam uma participação em declínio de todos os negócios, que já eram muito pequenos para começar:
Desde 2017, a parcela de transações criptográficas envolvendo atividades ilícitas caiu de 1,4% para 0,15%, sugerindo que o crime diminuiu progressivamente na economia criptográfica (a única exceção foi 2019, quando o esquema Ponzi PlusToken de US$ 2 bilhões na China criou um ano).
O volume total de crimes baseados em criptomoeda atingiu uma alta numérica bruta de US$ 14 bilhões em 2021, acima dos US$ 7,8 bilhões em 2020, mas o crescimento do uso legítimo está deixando-o para trás.
E o dinheiro normal? Comparadas ao dinheiro tradicional, as transações criptográficas parecem uma bússola moral virtual. As Nações Unidas estimam que 2% a 5% do PIB global (US$ 1,6 a US$ 4 trilhões) anualmente está ligado à lavagem de dinheiro e atividades ilegais.
