No relatório divulgado no início deste mês, a empresa de análise CipherTrace descobriu que ATMs bitcoin eram freqüentemente usados para enviar fundos para "bolsas de alto risco" - plataformas de negociação que a empresa considera conhecidas por facilitar atividades criminosas e lavagem de dinheiro. dinheiro.
"A porcentagem de fundos enviados para bolsas de alto risco por BATMs dos EUA [ATMs bitcoin] tem visto um crescimento exponencial, dobrando a cada ano desde 2017." lê o relatório. Enquanto cerca de 2017% das transações dos EUA foram para bolsas de alto risco em 2, esse número está agora perto de 8%.
"ATMs Bitcoin são provavelmente o próximo grande alvo regulatório"
Um ATM de bitcoin permite que as pessoas comprar e vender bitcoins e outras criptomoedas diretamente com uma bolsa, usando cartões bancários ou até dinheiro. Basicamente, os usuários não precisam ter uma carteira digital, as próprias máquinas as criam, fornecendo aos usuários impressões dos endereços da carteira e chaves privadas.
CipherTrace também apontou que a grande maioria das transações de ATMs bitcoin dos EUA em 2019, cerca de 88%, enviou fundos para destinos offshore. “Os ATMs Bitcoin são provavelmente o próximo grande alvo regulatório”, prevê o relatório.
Isso coincide com uma explosão no número de novos ATMs bitcoin chegando ao mercado. Globalmente, existem cerca de 60% mais máquinas do que no ano passado, de acordo com o Coin ATM Radar. Outro fato interessante é que a taxa de instalação dobrou desde o início de 2020.
Ainda há muito o que fazer
Operadores de caixas eletrônicos Bitcoin insistem que estão fazendo tudo o que podem para seguir os regulamentos. Os serviços de caixa eletrônico nos Estados Unidos devem se registrar na Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) como uma empresa de serviços financeiros e deve manter registros de suas transações, seguir os protocolos de conhecimento do seu cliente (KYC) e relatar qualquer atividade suspeita às autoridades.
Mas existem alguns que fogem das regras mencionadas. Em agosto de 2019, um comerciante de bitcoin de 25 anos em Los Angeles se confessou culpado de não registrar seu negócio de ATMs de bitcoin na FinCEN e de lavar até $ 25 milhões em fundos para criminosos, incluindo traficantes de drogas.
Além disso, no ano passado, a polícia espanhola relatou que uma gangue criminosa local envolvida no comércio internacional de drogas havia efetivamente contornado os controles europeus de AML lavando dinheiro em dois caixas eletrônicos bitcoin e usando criptografia "limpa" para pagar os vendedores em Colômbia.
Tom Robinson, cofundador e cientista-chefe da empresa de análise Elliptic, disse que o novo guia da FATF denominado "Regra de Viagem", aprovado no ano passado, indica que requisitos mais rígidos de AML / KYC estão agora sendo implementados em todas as cripto-empresas no mundo.
Apesar disso, Robinson ainda mostra preocupações sobre como essa regra é aplicável a ATMs bitcoin. “A situação certamente está melhorando, mas levará tempo para garantir que essas medidas sejam aplicadas globalmente”, disse ele.
