O mercado holandês de criptomoedas está vendo a primeira de muitas pequenas trocas de criptomoedas beliscadas após a aprovação de regulamentos anti-lavagem de dinheiro (AMLD5), altamente criticados.
Os primeiros efeitos do AMLD5
O fundador da Bittr, Ruben Waterman, disse na semana passada que sua bolsa de bitcoin, lançada em 2018, será fechada em 28 de abril, pois não tem capital para atender aos novos regulamentos.
O Banco Nacional Holandês (DNB) estima que o registro apenas no protocolo tem um custo listado de $ 36.500, além de atender às necessidades de conformidade. De acordo com a lei holandesa, as empresas devem pagar por seus próprios regulamentos.
Ruben disse que as opções para sua plataforma de economia de bitcoin incluem ter um advogado, pagar um oficial de conformidade ou buscar um terceiro para gerenciar os custos de conformidade, além da taxa de registro do governo - impossível. disse ele, dado o pequeno tamanho da empresa.
Faça sentido de tudo
Nos últimos meses, as empresas de criptomoeda holandesas se envolveram em uma longa batalha semântica com o DNB e o Ministério das Finanças (FIN) sobre a implementação da Quinta Diretriz Anti-Lavagem de Dinheiro da União Europeia (AMLD5), que entrou em vigor em Janeiro de 2020.
Algumas empresas de Bitcoin disseram que o DNB e o FIN estão reforçando desnecessariamente a diretiva da UE à medida que continuam a dialogar com o Parlamento holandês. As empresas alegaram que os reguladores financeiros criaram um regime de licenciamento de fato, enquanto o padrão AMLD5 exige o registro simples de empresas de criptomoeda.
Essas alegações foram apoiadas pelo Conselho de Estado holandês, um comitê consultivo governamental amplamente respeitado no país, que solicitou às agências financeiras que esclarecessem suas propostas.
Os membros do parlamento holandês tinham duas prioridades concorrentes em mente: combater a lavagem de dinheiro e apoiar as empresas de fintech do país. Em um relatório parlamentar de 21 de abril, o senador holandês Bastiaan van Apeldoorn disse que as criptomoedas provavelmente não serão usadas na mesma escala que o dinheiro para a lavagem de dinheiro, mas ainda assim requerem supervisão.
A busca por um leve toque regulatório que não substitua os pequenos participantes do mercado continua sendo o objetivo, disse ele. A legislação tem sido constante no local por meses e foi finalmente adotada na terça-feira, 21 de abril, embora as opiniões sobre seus resultados sejam diferentes.
Ruben, da Bittr, escreveu: “O Ministro das Finanças (Wopke Hoekstra) modificou algumas expressões para atender ao pedido do Conselho de Estado, mas na realidade não mudou seu conteúdo. O Senado levantou questões sobre esta prática, mas mesmo assim aprovou o novo regulamento ”. O processo de registro ainda era um regime de licenciamento, argumenta Ruben.
Ao contrário de outros governos, a Holanda não está atrasada no momento da criptomoeda. Na verdade, eles estão tentando liderar a carga na UE para a emissão de uma moeda digital do banco central (CBDC), de acordo com um relatório recente do DNB.
