Na terça-feira, a Comissão Europeia revelou uma proposta que proibiria o uso de "carteiras de criptomoedas anônimas" como parte de sua luta contra crimes financeiros.
Normas de combate à lavagem de dinheiro e ao crime
A proposta alargaria as regras da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (AML / CFT) ao sector das criptomoedas, disse a Comissão, porque "apenas certas categorias de fornecedores de serviços de criptomoedas" estão actualmente sujeitas a elas.
"As alterações de hoje irão garantir a rastreabilidade total das transferências de criptomoedas, como Bitcoin", disse a Comissão Europeia, "e permitirão a prevenção e detecção de seu possível uso para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo".
Este anúncio foi feito logo após a polícia britânica anunciar a apreensão de cerca de $ 408 milhões em criptomoedas como parte de uma investigação de lavagem de dinheiro em andamento. Provavelmente, existem operações semelhantes na UE e outras regiões.
Mais informações sobre as alterações estão disponíveis na última revisão do Regulamento 2015/847 / UE. Muitas das mudanças simplesmente fazem referências específicas a ativos criptográficos nos regulamentos existentes, sem aplicar outras mudanças.
Menos anonimato para os titulares de carteiras criptográficas?
Existem algumas adições dignas de nota, no entanto, como exigir "outros meios de garantir que a transferência de criptomoeda possa ser identificada individualmente e que os identificadores de endereço do remetente e do beneficiário sejam registrados no livro razão distribuído" para transações sem os números e identificadores de conta de pagamento tradicionais.
A revisão também afirmou que “os requisitos deste regulamento devem aplicar-se aos prestadores de serviços de cripto-ativos sempre que as suas transações [...] envolvam uma transferência bancária tradicional ou transferência de cripto-ativos envolvendo um prestador de serviços de cripto-ativos. Cripto-ativos”.
Esses requisitos incluem o seguinte:
"O provedor de serviços de cripto-ativos do originador deve garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas pelo nome do cedente, o número da conta do cedente, se tal conta existir e for usada para processar a transação, e o endereço do cedente, documento pessoal oficial número, número de identificação do cliente ou data e local de nascimento. Além disso, o prestador de serviços de cripto-ativos do originador também deve garantir que as transferências de cripto-ativos sejam acompanhadas do nome do beneficiário e do número da conta do beneficiário, se tal conta existir e for usada para processar a transação. "
Solicitações semelhantes foram feitas ao prestador de serviços do beneficiário, mas na direção oposta. (O que significa que esses prestadores de serviços são obrigados a garantir que todas as informações relevantes foram fornecidas pelo prestador de serviços do cedente.)
A BBC informou que a proposta precisa ser aprovada pelos estados membros da UE e pelo Parlamento Europeu antes de se tornar lei. Esse processo pode levar até dois anos, segundo o relatório, o que dá às pessoas algum tempo para se preparar para as mudanças. E o que você acha desta proposta da UE? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo.
