A advogada chilena Carolina Veas disse que os bancos precisam se modernizar e se adaptar às novas tecnologias, bem como às regulamentações. Na conferência do Politécnico de Santiago, o especialista jurídico falou sobre o papel dos bancos e exchanges de bitcoin (citação BTC) e criptomoedas na prevenção da lavagem de dinheiro.
Esse problema, a lavagem de dinheiro, causou disputas e debates comerciais significativos no ecossistema de criptomoedas chileno. Entre 2014 e 2018, exchanges como Buda.com, Crypto Market e Orionx tiveram suas contas bancárias fechadas.
A especialista Carolina Veas, profissional do escritório de advocacia CMS Carey y Allende Chile, falou sobre esse problema e suas consequências em sua apresentação no Politécnico de Santiago. Este é um evento que reuniu a comunidade Ethereum na capital chilena na sexta-feira, 23 de setembro.
As bolsas de valores são potenciais concorrentes dos bancos no mercado internacional de investimento, crédito e remessas, explicou o advogado. Neste contexto, 10 bancos do país tomaram a decisão "de forma independente, mas como um todo", disse.
Essas entidades fornecem 99% das contas correntes para pessoas jurídicas no Chile, portanto sua importância no setor econômico e financeiro é evidente. Claro, eles também eram essenciais para as exchanges, que agora podem operar com contas bancárias.
Os bancos motivaram o fechamento de contas de negociação com o fato de que as exchanges, ao se conectarem a usuários de criptomoedas, poderiam conectá-las a pessoas que tentam lavar dinheiro.
O regulamento não deve excluir o comércio
No entanto, de acordo com o advogado Veas, os bancos omitiram o fato de que as políticas de know-your-customer (KYC) das bolsas são uma arma a seu favor no combate a esse crime.
“Por que uma lei que visa impedir a lavagem de dinheiro exclui as exchanges e prefere que as criptomoedas sejam trocadas em transações P2P (peer-to-peer)?”, questionou. "Não faz sentido", acrescentou.
Quem interpretou essa circunstância foi o International Financial Action Group (GAFI), que recomendou aos bancos não fazer derisking (eliminação total de riscos, como a medida de fechamento de contas de câmbio), mas "gerenciá-los".
Se os bancos interrompessem suas negociações com as bolsas de valores pela raiz, o GAFI perderia o acesso a muitas informações valiosas sobre as transações que ocorrem nessas plataformas. Conforme relatado anteriormente, a organização internacional está exercendo uma pressão crescente sobre as bolsas para aplicar a regra de viagem às suas operações.
Bancos precisam fazer parceria com empresas de criptomoedas
Carolina Veas conclui que os bancos não devem se opor a essas novas tecnologias que são o bitcoin (BTC) e outras criptomoedas, mas sim “modernizar e se adaptar”. Mesmo criptomoedas e blockchains eventualmente terão que fazer isso, porque "no futuro também terão que enfrentar outras tecnologias disruptivas".
“Existem bancos dispostos a abrir e ter relações com o setor de criptoativos, mesmo que sejam muito poucos”, esclareceu o especialista. “A mudança tecnológica está a caminho e é uma realidade. Alguns bancos entenderam isso”, acrescentou.
Por sua vez, os bancos estão exigindo igualdade de condições, explicou. Assim como essas entidades são obrigadas a informar às autoridades fiscais as transações suspeitas de seus clientes, elas querem que as exchanges tenham a mesma obrigação. "É essencial para a discussão", disse Carolina Veas.
