Em anúncios separados, as Fundações Algorand e Tezos disseram que fizeram parceria com duas empresas de análise, Chainalysis e Coinfirm, respectivamente, para ajudar a garantir a conformidade regulatória em suas cadeias de blocos.
Quase um ano se passou desde que a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), o supervisor internacional de combate à lavagem de dinheiro (AML), atualizou seu guia para empresas de criptomoeda, que agora precisam armazenar e divulgar informações sobre remetentes e destinatários acima. de um determinado limite de transação.
Os novos planos de Algorand e Tezos
No caso de Algorand, a Chainalysis fornecerá uma solução KYT (Know-Your-Transaction), permitindo que a fundação monitore grandes volumes de ativos na cadeia do token ALGO nativo e relate quaisquer transações suspeitas às autoridades.
Em comunicado, Fangfang Chen, diretor de operações da Algorand Foundation, disse que a colaboração atenderia aos requisitos regulamentares de Cingapura. "Precisávamos de um parceiro de conformidade que não apenas nos ajudasse a aderir às regulamentações de Cingapura onde estamos sediados, mas também às melhores práticas regulatórias globais", afirmou.
Nos últimos 12 meses, alguns reguladores nacionais integraram a Regra de Viagens do GAFI na legislação local. A rede de controle de crimes financeiros dos EUA (FinCEN), um dos primeiros reguladores a aplicar a regra de viagens em maio de 2019, manteve um limite mínimo de US $ 3.000.
Cingapura anunciou em janeiro que as partes envolvidas em transações criptográficas no valor de mais de 1.500 dólares de Cingapura (aproximadamente US $ 1.100) devem estar prontas para revelar a identidade.
O relacionamento da Tezos com a Coinfirm é mais amplo, permitindo a sua fundação e entidades comerciais como a troca Bitcoin Pro para monitorar ativos no protocolo. Em geral, no entanto, a Tezos lidará com a Coinfirm da mesma maneira que a integração da Chainalysis em Algorand.
"A AML se tornou um recurso necessário para protocolos e recursos relacionados que desejam uma posição de liderança no mercado e a capacidade de operar em mercados regulamentados globalmente", diz um comunicado à imprensa.
As novas regras de LBC tornaram o setor de criptografia mais atraente para clientes institucionais
A regra de viagem foi inicialmente recebida com apreensão. Muitos no setor estavam preocupados que isso pudesse significar o fim das transações de criptomoeda, comprometendo a privacidade do usuário e tornando muito oneroso o ônus da conformidade nas trocas e outras empresas.
Mas, embora tenha havido alguns efeitos negativos, como a troca Deribit, que foi expulsa da Holanda, não faltam implicações positivas para o setor: a segunda maior bolsa alemã, Boerse Stuttgart, disse que as rígidas regras AML criptografia atraente para um público institucional crescente.
E não são apenas Tezos e Algorand que cumprem o GAFI. Um ano depois, e com a regra de viagem agora absorvida pelas leis locais, o setor de criptomoedas parece estar se adaptando ao novo cenário regulatório.
