A Coreia do Sul avança na criptografia, graças às novas recomendações da Força-Tarefa de Ação Financeira. A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul pretende emitir emendas às leis existentes que tornam obrigatório para os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) dentro do país relatar os nomes de seus usuários.
As novas medidas mais rigorosas
De acordo com um comunicado à imprensa do FSC na semana passada, a comissão lançou uma proposta para atualizar a lei que rege a privacidade dos cidadãos sul-coreanos em transações financeiras, restringindo os parâmetros de divulgação de dados e uso de informações para esse fim. para ajudar a prevenir a lavagem de dinheiro.
A lei define VASPs como “figuras corporativas que se dedicam à compra e venda de ativos digitais e à troca entre ativos digitais”, bem como custodiantes, provedores de serviços de carteira digital e intermediários.
Essas alterações feitas pela comissão significam que os VASPs terão que usar contas registradas em nome real em suas transações financeiras com clientes. Medidas adicionais exigem que os VASPs abram contas usando nomes reais com instituições financeiras, mantenham os depósitos dos clientes separados dos seus e obtenham certificação de segurança de dados da Agência de Segurança de Informações da Coreia.
Além disso, os VASPs não devem ter sofrido multas ou outros tipos de sanções nos cinco anos anteriores e devem “gerenciar” os registros de transações do cliente. Uma avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro associados aos VASPs por parte das instituições financeiras também será necessária.
Não apenas criptomoedas no objetivo do regulador
Mas ativos virtuais, como criptomoedas, que podem ser negociados com software fácil de usar, como Revolução Bitcoin, não são os únicos ativos visados: o regulador também pretende alterar os regulamentos relativos aos tokens digitais que não podem ser trocados por moedas fiduciárias, dinheiro eletrônico, ações registradas eletronicamente, notas elétricas, commodities e muito mais.
No momento, parece que os cartões pré-pagos, vales-presente e e-bonds estão excluídos do grupo de ativos virtuais. Em setembro passado, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), o órgão intergovernamental de supervisão sobre lavagem de dinheiro, emitiu uma recomendação de que mais de 200 reguladores membros deveriam traçar o perfil dos usuários de criptomoedas para melhor identificar atividades criminosas.
No verão passado, o FATF também estabeleceu normas regulatórias, incluindo a regra de viagens, estipulando que os VASPs devem transmitir informações sobre transações acima de um limite de valor pré-determinado aos órgãos de supervisão responsáveis pela jurisdição.
A proposta do FSC foi elaborada para impor requisitos de combate à lavagem de dinheiro às VASPs de acordo com as recomendações do FATF e não se destina a adotar recursos virtuais em regimes regulatórios financeiros, disse o regulador. O FSC anunciou que planeja aplicar as mudanças na lei a partir de 25 de março de 2021.
