em criptografia
Depois de receber 100 vezes seu investimento inicial, o Banco Hapoalim nega ter depositado $ 320 em lucro que Esther Freeman obteve com seu investimento no BTC, alegando que ela usou dinheiro para se tornar um HODLer.
A aposentada israelense Esther Freeman supostamente transformou um investimento de 10.000 ILS em Bitcoin, no valor de cerca de US $ 3 na época, em ILS 1.000.000 (cerca de US $ 324) ao longo de oito anos. No entanto, o Hapoalim Bank, um dos maiores bancos do país, negou aceitar os lucros como fonte inicial de investimento pode ter tido uma ligação com operações financeiras ilegais.
Dinheiro é o problema
Em 2013, uma cidadã israelense aposentada de 69 anos, Esther Freeman, decidiu entrar no mercado de criptomoedas investindo cerca de US $ 3.240. Apesar de seus 69 anos, a aposentada disse que ela era "jovem de espírito" e que seus parentes mais jovens influenciaram principalmente sua decisão:
“Ouvi meu filho e meus netos, as crianças pequenas, e disse que uma tentativa seria dada. Sem nenhum conhecimento sobre o assunto, na verdadeira inocência de um cidadão comum. Nunca pensei que 10.000 NIS se tornariam quase 1 milhão de NIS ”.
Mesmo que Freeman tenha multiplicado seu investimento por 100 vezes, o Banco Hapoalim recusou-se a depositar o valor transferido da plataforma de criptomoeda FIAT que usava enquanto o depósito inicial anos atrás era feito em dinheiro.
Portanto, a origem dos recursos pode estar relacionada à "lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo", explicou o banco. Além disso, a instituição descreveu alguns dos notórios lados sombrios da indústria de ativos digitais que os bancos normalmente fornecem:
"As características das moedas virtuais (ou seja, digitais) permitem que sejam transferidas anonimamente e sem supervisão, muitas vezes contornando a necessidade de usar os fatores financeiros que se aplicam ao regime de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo."
Os advogados entram em cena
Para ter uma chance melhor de obter seus fundos, Freeman nomeou Shaul Zioni como seu advogado e entrou com uma ação contra o banco. A aposentada disse que tem sido uma cliente fiel do banco ao longo dos anos e precisa de dinheiro para ajudar um de seus filhos:
“O banco conhece minha conduta. Não tenho dinheiro em nenhum outro lugar, apenas no Banco Hapoalim. Eles sabem que não lavo dinheiro nem faço negócios fora do banco. Estou aposentado. Todos os meus quatro filhos têm contas bancárias. O dinheiro que preciso para ajudar um dos meus filhos a comprar um apartamento ”.
O advogado de Freeman, Shaul Zioni, também falou sobre o assunto. Ele observou que seu cliente deseja que o tribunal declare a origem do dinheiro investido em bitcoin é "conhecido, claro e apoiado por referências". Ao longo dos anos, Freeman manteve seus Bitcoins em várias carteiras digitais, nas quais nenhuma outra transação foi feita, acrescentou Zioni.
Posteriormente, o tribunal decidiu que a instituição financeira não deve limitar a movimentação de contas a seus clientes apenas por estarem vinculados a moedas digitais. O banco Hapoalim recebeu o caso e prometeu estudar os detalhes e "responder da forma usual".
Israel quer tratar ativos de criptomoeda como bancos
Devido aos riscos do uso de ativos digitais em atividades criminosas, as autoridades israelenses planejaram recentemente fazer cumprir as regras bancárias de contraterrorismo.
A partir de agora, o governo teve que gastar recursos significativos para descobrir fraudes em áreas onde as empresas não eram obrigadas a relatar todas as transações financeiras. Se a nova política se tornar ativa, todas as empresas relacionadas à criptomoeda terão que apresentar relatórios como bancos.
As novas regras também devem beneficiar as pequenas empresas de ativos digitais, uma vez que os relatórios prometem ser acessíveis e modernizados. Portanto, tais empresas poderiam fornecer maior confiança na segurança de seus serviços.
