Potrivit Buenos Aires Times, Argentina se pregătește să includă întreprinderile criptomonede în schema sa generală de reglementare împotriva spălătorie de bani (AML).
Unidad de Información Financiera (UIF) din Argentina, care se ocupă de riscurile de spălare a banilor, ia în considerare adăugarea firmelor de criptomonede pe lista firmelor care trebuie să depună rapoarte AML.
Dacă aceste reguli sunt aprobate, ele vor avea un impact semnificativ asupra modului în care companiile de criptomonede se confruntă cu autoritățile de reglementare din Argentina. În prezent, aceste companii sunt obligate doar să urmeze regulile de raportare fiscală din 2019.
Potrivit unei surse familiarizate cu situația, noua lege este de așteptat să intre în vigoare în 2022. Companiile de criptomonede vor fi obligate să respecte standardele KYC și să raporteze tranzacțiile neobișnuite cu criptomonede.
Starea criptomonedei în Argentina
Argentinienii care lucrează în industria criptomonedei au criticat o potențială restricție anti-cripto pe care a introdus-o acordul cu FMI.
Acordul, care limitează și oferă mai multe resurse Argentina pentru a-și plăti datoria de 45 de miliarde de dolari față de FMI, sugerează, de asemenea, o serie de pași menționați să înăbușe creșterea industriei criptomonede din țară.
Potrivit unora din țară, acest lucru implică implementarea unor reguli și măsuri care pot atenua adoptarea criptomonedelor în țară.
În urma rapoartelor privind reglementările care vizează criptomonede, o organizație non-profit numită Bitcoin Argentina a scris guvernului solicitând toate datele privind implementarea acestor noi măsuri menite să înăbușe adoptarea bitcoinului în țară.
Franco Bianchi, CMO al Lemon, un startup argentinian care furnizează soluții de plată în criptomonede, a declarat:
„Lucrând într-un context de reguli clare care încurajează adoptarea criptomonedelor.”
Un alt entuziast cunoscut de criptomonede, Franco Amati, a spus că crede că aceasta a fost menită să înăbuşe un posibil efort de finanţare a bitcoin, precum cel pe care îl are în vedere El Salvador.
Reglementări privind criptarea și spălarea banilor
Nu este prima dată când un organism de reglementare responsabil cu combaterea spălării banilor vizează firmele cripto.
Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit a implementat o politică similară în martie 2021.
Firmele de criptomonede – după cum a stabilit FCA – au fost forțate de atunci să depună rapoarte anuale privind criminalitatea financiară, care includ statistici privind numărul de rapoarte de activitate suspectă depuse în acea perioadă.
Statele Unite și Uniunea Europeană au adus recent modificări semnificative de reglementare politicilor privind criptomoneda.
