pe cripto
Zvonurile recente despre reglementările americane privind portofelele cripto private și auto-găzduite par bine întemeiate. De exemplu, propunerea prezentată luna trecută de autoritățile americane de a scădea pragul de combatere a spălării banilor (AML) pentru tranzacțiile transfrontaliere pare să susțină ipoteza conform căreia secretarul trezoreriei, Steven Mnuchin, studiază rapid noi reguli privind produsele cripto.
Schimbarea propusă de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) și de la Rezerva Federală ar reduce pragul de la 3.000 USD la 250 USD pentru conformitatea AML pentru orice transfer - în criptomonedă sau fiat (aflați cum cumpărați Bitcoin în studiul nostru) care merge în afara Statelor Unite.
Preocupările privind confidențialitatea utilizatorilor în legătură cu această modificare propusă nu sunt nimic în comparație cu temerile create de tweet-urile CEO-ului Coinbase, Brian Armstrong, cu privire la amenințarea la adresa portofelelor auto-găzduite, un principiu central al criptografiei.
Portofele cripto găzduite de sine
Este important să fie clar ce înseamnă autoritățile de reglementare atunci când vorbesc despre portofele negăzduite sau auto-găzduite și cum se leagă acest lucru cu recomandările Grupului de acțiune financiară (FATF).
Aceasta implică crearea unei punți de conformitate între portofelele găzduite de un furnizor de servicii de active virtuale (VASP) și un portofel privat sau negăzduit. Un alt aspect de remarcat este că Statele Unite, dacă ar emite un regulament privind portofelele auto-găzduite, nu ar fi prima țară care ar face acest lucru.
În Elveția, Autoritatea de Supraveghere a Pieței Financiare (FINMA) a introdus noi linii directoare în ianuarie 2020, care cer burselor să implementeze cerințele privind regulile de călătorie pentru tranzacțiile de peste 1.000 USD, în care trebuie să se demonstreze dreptul de proprietate asupra portofelelor fără custodie.
Ce crede FATF
Problema portofoliilor private a fost în prim-planul agendei FATF în acest an, cu o legătură substanțială cu sectorul privat prin intermediul Virtual Asset Contact Group (VACG), a declarat Malcolm Wright, președintele consiliului consultativ al FATF. Finanțe digitale.
Între timp, Statele Unite au fost de multă vreme una dintre primele țări care au adoptat legislația privind criptomoneda care a oferit pași cheie în maturitatea industriei, a spus el. Unele secțiuni ale revizuirii pe 12 luni furnizate de FATF în această vară au sugerat calea de urmat în ceea ce privește portofelele negăzduite.
Interziceți criptomonede
În concluzie, Siân Jones, partener la
„Multe dintre reguli sunt conduse de Statele Unite, care presează din greu pentru un regim destul de strict”, a spus Jones. Jones a subliniat nuanța lingvistică, prin care FATF se referă la „portofele negăzduite”, în timp ce toată lumea din industrie se referă la ele ca „portofele auto-găzduite”.
„Cred că în sine este un punct grăitor”, a spus Jones. „Politicienii văd portofelul negăzduit ca fiind necontrolat sau nereglementat; Oamenii din industrie văd asta ca autocontrol și, prin urmare, un lucru foarte diferit.”
