Schimbul de criptomonede BitMEX acolo unde este, de asemenea, posibil cumpărați Bitcoin, a publicat un cadru de principii cu privire la modul în care se pot stoca cel mai bine loturi suplimentare de date de proveniență a tranzacțiilor, o cerință cu care se confruntă schimburile ca parte a noilor reguli anti-spălare a banilor (AML).
Planul BitMEX
Pentru a fi în concordanță cu restul sistemului financiar, furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) trebuie acum să poată obține, stoca și face schimb de informații despre autorii și beneficiarii tranzacțiilor, conform unei reguli cunoscute sub denumirea de „Regula de călătorie” .
Organismul internațional de combatere a spălării banilor, Financial Action Task Force (FATF), se așteaptă ca industria criptomonedelor să respecte noua lege până în iunie 2021. Răspunsul din partea industriei criptomonedelor a fost entuziast, inclusiv un standard larg acceptat. formatul de încărcare a datelor pe care VASP trebuie să îl partajeze (cunoscut sub numele de standardul de mesagerie InterVASP sau IVMS101), precum și o serie de soluții tehnice axate pe cea mai bună implementare a legii de către companiile criptografice, bănci și asociații.
Cu toate acestea, potrivit Malcolm Wright, director de conformitate al 100x Group, proprietar al BitMEX, s-a acordat mai puțină atenție modului în care ar trebui stocate toate aceste date suplimentare ale clienților.
"Dezvoltatorii de soluții s-au concentrat pe transmisia de date pentru a se asigura că este imediată și sigură", a spus Wright într-un interviu. „Dar ce se întâmplă când datele ajung de fapt la destinație? Cum vă puteți asigura că sunt stocate în condiții de siguranță și în conformitate cu standardul potrivit? "
Wright, care s-a ocupat de tehnicile de arhivare a datelor (și a contribuit, de asemenea, la colaborarea cu Sian Jones de la XReg Consulting pentru a crea standardul IVMS101), a decis să profite de experții în securitate BitMEX pentru a „începe o conversație” despre arhivarea datelor printr-un open source proiect asupra căruia industria și autoritățile de reglementare pot interveni.
Aplicații ale soluției BitMEX
BitMEX, cu sediul în Seychelles, a fost în centrul atenției anul trecut în urma unui audit efectuat de autoritățile SUA cu privire la procedurile de conformitate slabe ale companiei, motiv pentru care au fost emise mandate de arestare pentru unii directori superiori și cofondatori. Proprietarul BitMEX 100x Group l-a angajat pe Wright, un fost manager de conformitate la Diginex, în octombrie 2020.
De atunci, compania a fost familiarizată cu procesele KYC / AML și orice conturi de platformă non-KYC au fost eliminate. Principiile de stocare a datelor ale regulilor de călătorie ale BitMEX se concentrează pe lucruri precum gestionarea accesului, standardele de criptare și păstrarea datelor despre regulile de călătorie separate de alte date operaționale ale clienților.
Acest lucru ar putea ajuta VASP-urile care doresc să se completeze reciproc prin simplificarea procedurii. „De exemplu, dacă BitMEX alege să facă schimb de date cu un alt VASP, atunci ne putem întreba:„ Operați cu o setare minimă ca aceasta? ” Făcând acest lucru, de asemenea, ajută la creșterea încrederii între VASP că pot lucra împreună ”, a spus Wright.
