Schimburile criptomonede sunt prea sensibile la riscul manipulării: noi critici privind sustenabilitatea „schimburilor”.
Un număr destul de mare de schimb de criptomonede le-ar lipsi protecția de bază a consumatorilor și sunt vulnerabili la exploatarea de către manipulatorii pieței, a declarat Procuratura Generală din New York în urmă cu câteva zile.
Raportul, rezultatul unei anchete care a durat câteva luni, a constatat că multe schimburi nu au garanții adecvate, punând astfel riscul banilor consumatorilor. În plus, Procuratura Generală a făcut referire la trei schimburi cu Departamentul Serviciilor Financiare din New York pentru o posibilă operațiune ilegală în jurisdicția sa.
Multe platforme de monede virtuale nu au politicile și procedurile necesare pentru a asigura corectitudinea, integritatea și securitatea schimburilor lorProcurorul general al statului, Barbara Underwood, a declarat într-o declarație. Fostul procuror general din New York, Eric Schneiderman, a inițiat Programul de investigare a integrității piețelor virtuale în aprilie și a solicitat informații de la numeroase schimburi de bitcoin specializate și alte criptomonede. Zece schimburi ar fi satisfăcut solicitările de informații, în timp ce patru nu ar fi reușit să facă acest lucru, susținând că nu funcționează în stat. Cu toate acestea, biroul procurorului general a concluzionat că trei dintre aceste schimburi, Kraken, Binance și Gate.io, permit de fapt tranzacționarea de către clienții din New York.
„Raportul Procurorului General subliniază valoarea unei reglementări de stat puternice și protecția consumatorilor”, A spus Maria Vullo, superintendentul Departamentului de Servicii Financiare al statului. "Așteptăm cu nerăbdare să examinăm informațiile și referințele dezvoltate."
Să ne amintim cum Bitcoin a fost lansat în 2009 ca o formă de monedă electronică, care poate fi schimbată fără control guvernamental sau bancar. În anii de atunci, piața mondială a criptomonedelor a crescut dinamic, iar alte sute de criptomonede au decolat în urma strămoșului lor.
Problema integrității pieței a devenit una dintre problemele cheie care afectează dezvoltarea criptomonedelor. Comisia SUA pentru tranzacționarea la termen a mărfurilor investighează o posibilă manipulare a pieței, la fel ca Departamentul de Justiție al SUA. Comisia pentru valori mobiliare a respins în mod constant cererile de fonduri tranzacționate la bursă cu bitcoin, concluzionând că nu există suficientă transparență pentru a fi siguri că prețurile nu sunt manipulate.
Pe scurt, problema cu care s-a ocupat raportul Procurorului General nu este cu siguranță necunoscută, dar este interesant de menționat că dosarul final trage trei concluzii principale care validează aceste preocupări. Într-adevăr, raportul a concluzionat că mulți platforme de criptomonede nu au luat măsuri serioase pentru a monitoriza și bloca tranzacționarea manipulativă și puțini controlează sau restricționează utilizarea robotilor de tranzacționare.
"Majoritatea platformelor par să vizeze operatorii profesioniști și automatizați, multe locații oferind prețuri speciale și alte caracteristici pentru acești operatori, lăsând clienții de retail în dezavantaj", se arată în raport.
Raportul afirmă în continuare că există Conflicte de interese „omniprezente” între schimburi. „Platformele de tranzacționare a activelor virtuale implică adesea mai multe linii de activitate care ar fi restricționate sau monitorizate îndeaproape într-un mediu tradițional de tranzacționare”, se spune în raport.
Unele platforme, a spus el, funcționează ca burse, brokeri-dealeri, transmițătoare de bani, comercianți proprietari care cumpără și vând pentru propriile conturi, proprietari de dețineri mari de criptomonede și chiar în unele cazuri ca emitenți de criptomonede. Unele schimburi permit, de asemenea, angajaților să dețină și să tranzacționeze pe platformele proprii sau concurente.
În cele din urmă, protecția pentru fondurile de consum, conform raportului, „este adesea limitată sau iluzorie". Nu există metode standard pentru controlul activelor virtuale, iar platformele nu au abordări consistente și transparente în acest sens, se arată în raport. „Acest lucru face dificilă sau imposibilă confirmarea dacă platformele gestionează în mod responsabil afacerile clienților lor. Clienții sunt foarte expuși în caz de represalii sau retrageri neautorizate ”, se arată în raport.
În cele din urmă, raportul oferă investitorilor o listă cu opt întrebări pe care ar trebui să le aștepte ca schimburile să poată găsi, inclusiv întrebări despre controale pentru a împiedica ieșirea din platformă a comercianților abuzivi, detalii despre măsurile de securitate ale hackerilor, detalii despre asigurări. antifurt, politici pentru a împiedica angajații să tranzacționeze informații privilegiate și detalii de transparență și audituri independente. „Clienții ar face bine să evite platformele care nu pot răspunde satisfăcător la întrebările puse în acest raport”, a spus avocatul.
