Robinhood, o aplicație de tranzacționare cu acțiuni din SUA cu peste douăzeci de milioane de utilizatori, a fost amendată de Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) pentru presupuse încălcări ale legilor împotriva spălării banilor, securității cibernetice și protecției consumatorilor.
Amenda de 30 de milioane de dolari vizează în mod specific unitatea de tranzacționare a criptomonedei Robinhood și este rezultatul „deficiențelor grave” în cadrul „funcției sale de conformitate în mai multe domenii”.
Deficiențe în securitatea cibernetică
Anunțul a fost făcut de superintendentul NYDFS Adrienne Harris, care a confirmat că Robinhood Crypto va plăti o amendă de 30 de milioane de dolari statului pentru că nu a menținut măsuri adecvate de securitate cibernetică și pentru încălcarea anumitor aspecte ale Legii privind secretul bancar (BSA), precum și anti- obligații de spălare a banilor (AML).
Conform ordinului de consimțământ al NYDFS, o examinare a Robinhood Crypto efectuată între ianuarie și septembrie 2019 a constatat o încălcare a reglementărilor departamentului privind moneda virtuală, transmițătorii de bani, monitorizarea tranzacțiilor și securitatea cibernetică.
Ca urmare, unitatea de criptomonede a companiei va trebui să angajeze un consultant independent pentru a evalua eforturile companiei de conformitate și de remediere.
O altă îngrijorare a fost că compania nu a furnizat pe site-ul său un număr de telefon dedicat care să permită clienților să depună reclamații ca parte a unui acord de supraveghere. În plus, NYDFS susține că programul de combatere a spălării banilor Robinhood Crypto a fost „inadecvat în ceea ce privește personalul” și s-a bazat pe un sistem manual de monitorizare a tranzacțiilor, chiar dacă baza de utilizatori a crescut exponențial.
Pe lângă deficiențele critice ale programului său de securitate cibernetică, autoritățile de reglementare susțin că lipsa de management și supraveghere, împreună cu „eșecul de a promova și menține o cultură adecvată a conformității”, a dus la o serie de încălcări care au justificat o amendă grea.
În plus, Robinhood a anunțat concedierea a aproape un sfert din personalul său din cauza condițiilor economice și a prăbușirii recente a pieței criptomonedei. Vestea vine în momentul în care compania a raportat o scădere cu 44% a venitului net în al doilea trimestru.
Controversa despre Robinhood
În iunie anul trecut, Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare din SUA a amendat Robinhood cu 57 de milioane de dolari și i-a ordonat să plătească despăgubiri de 12,6 milioane de dolari, plus dobândă, miilor de clienți care „au suferit prejudicii semnificative” din cauza practicilor companiei.
Aceasta este cea mai mare amendă pe care autoritatea de reglementare a impus-o vreodată unei companii. Robinhood a fost, de asemenea, acuzat că prezintă „deficiențe de supraveghere sistemică” începând din septembrie 2016.
La începutul acestui an, o instanță federală din SUA a respins un proces care acuza Robinhood Markets Inc de încălcarea legilor de stat prin restricționarea tranzacțiilor cu stocuri de meme – o mișcare despre care comercianții cu amănuntul au spus că ar duce la pierderi de miliarde.
Judecătorul-șef Cecilia Altonaga a concluzionat că investitori de retail ei nu pot depune cereri de neglijență și încălcare a obligațiilor fiduciare împotriva companiei, invocând acordul cu clienții Robinhood care îi permite să restricționeze tranzacțiile.
