pe cripto
Grupul de acțiune financiară (FATF) are nevoie de o abordare complet nouă în ceea ce privește controlul criptomonedelor, conform lui Sian Jones, forța motrice din spatele multor standarde de combatere a spălării banilor (AML) din industrie până în prezent.
Facilitați cerințele regulilor de călătorie
Vorbind la încheierea celui de-al doilea Summit anual al furnizorilor de servicii de active virtuale V20, Jones a spus că FATF trebuie doar să se uite la lumea care evoluează rapid a finanțelor descentralizate (DeFi) pentru a vedea cât de incongru este sistemul tradițional de control al tranzacțiilor creat cu o jumătate de secol în urmă. devenind acționează ca SWIFT.
În calitate de garant global AML, FATF a recomandat autorităților locale de reglementare din țările G-20 și nu numai să încerce să grefeze așa-numitele cerințe privind regulile de călătorie asupra activelor digitale, în care intermediarii (furnizorii de servicii de active virtuale sau VASP) trebuie să partajeze informațiile de identificare personală ale utilizatorilor. despre tranzacțiile cripto pe platforme precum Revoluția Bitcoin.
Cu toate acestea, nucleul criptografic este despre eliminarea intermediarilor, ceea ce DeFi demonstrează în mod clar, a spus Jones. Acesta a adăugat că FATF pare să fi înțeles doar parțial faptul că „criptografia a apărut din dorința unora, de a nu eluda autoritatea, de a încălca legea sau de a facilita spălarea banilor, ci mai degrabă de a elimina intermediarii, de a dezintermedia finanțele tradiționale”.
Doar pentru membri
A doua zi a Summit-ului V20, care a fost dedicat doar membrilor, a prezentat mai mulți reprezentanți ai platformelor majore DeFi. „FATF trebuie să își dubleze angajamentul cu toți actorii, inclusiv cu dezvoltatorii de software DeFi și cu utilizatorii care nu fac parte din lumea cripto industrializată”, a spus Jones.
„În egală măsură, industria trebuie să colaboreze mai strâns pentru a vorbi cu o singură voce și pentru a-și crește angajamentul cu FATF și autoritățile de reglementare.” Jones a sugerat apoi că întâlnirile pentru a discuta cu FATF au loc mai des, lunar, mai degrabă decât trimestrial.
Frecarea FATF
Malcolm Wright, șeful AML la Global Digital Finance, a evidențiat domenii în care standardele ar putea ajuta la eliminarea punctelor dificile, inclusiv partajarea directoarelor și stocarea datelor clienților.
„Unele soluții funcționează pe un director sau căutare VASP”, a spus Wright. „Altul ar putea fi un standard de securitate pentru stocarea datelor, cum ar fi modul în care acestea sunt protejate și păstrate separate. În plus, nu ar trebui să trecem cu vederea nevoia de a filtra informațiile pentru sancțiuni, deși probabil că nu va fi necesar un standard.”
Lăsând deoparte detaliile din universul VASP al FATF – care este destul de limitat la așa-numitul spațiu „criptat industrializat” – elefantul din cameră rămâne ceea ce se întâmplă cu portofelele private sau negăzduite.
Acest lucru este adesea văzut de autoritățile de reglementare ca un avantaj pentru activitățile ilicite, dar, așa cum sa menționat anterior, este un principiu fundamental al criptografiei, precum și o modalitate necesară de a evita hackurile de schimb recurente în mod regulat. „Există o mulțime de probleme pur și simplu uriașe de rezolvat cu privire la portofelele private fără custodie în următorii câțiva ani”, a declarat Dave Jevans, CEO al CipherTrace.
