pe cripto
Vorbind luni la Summit-ul V20 Virtual Asset Service Providers, Carole House, specialist emergent în politici cibernetice și tehnologice la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a declarat că infractorii fac plăți transfrontaliere folosind cantități mai mici de criptomonede prin platforme precum Sistemul Bitcoin – de aici propunerea FinCEN de a scădea pragul pentru „Regula de călătorie”.
Modificare propusă de la FinCEN
Conform unei propuneri de modificare a regulilor prezentată luna trecută, FinCEN și Rezerva Federală ar dori să modifice pragurile pentru care băncile trebuie să colecteze și să stocheze informații despre transferurile de fonduri, reducându-le de la 3.000 USD la 250 USD pentru orice transfer – în criptomonedă sau fiat – care iese în afara Statele Unite.
Acest lucru face parte dintr-o extindere generală a termenelor, a spus House, adăugând că reducerea pragurilor de raportare pentru tranzacțiile internaționale va ajuta organele de aplicare a legii și alte autorități de securitate națională. „Infractorii folosesc transferuri de valoare mai mică și monede virtuale pentru a facilita finanțarea terorismului, traficul de droguri și alte activități ilicite, cum ar fi criminalitatea cibernetică”, a spus House delegaților V20.
Primele critici
Regula de călătorie are ca scop prevenirea spălării banilor prin identificarea expeditorului și beneficiarului unei tranzacții în care sunt transferate fonduri care depășesc un anumit prag.
Aplicarea acestei reguli la criptomonede este o provocare abordată de Grupul de acțiune financiară (FATF) în colaborare cu autoritățile locale de reglementare și industria activelor digitale.
Potrivit analizei FinCEN, din 2.000 de rapoarte de tranzacții suspecte depuse între 2016 și 2019, valoarea medie și mediană a dolarului a fost de 509 USD, respectiv 255 USD. Aproape toate tranzacțiile au început sau s-au încheiat în afara Statelor Unite.
Coin Center a pus sub semnul întrebării modificările pragului Regulii de călătorie în ceea ce privește lipsa unei analize adecvate cost-beneficiu. Această analiză ar trebui să ia în considerare nu numai costul direct pentru entitățile reglementate, ci și costul pentru indivizi și societate, a spus el.
Preocupări din partea întreprinderilor mici și mijlocii
A existat o îngrijorare considerabilă din partea întreprinderilor mici și mijlocii cu privire la costul conformității în general, în special atunci când vine vorba de lucruri precum Regula de călătorie, care a apărut la întrebările și răspunsurile V20.
Abordând costul conformității, secretarul executiv al FATF David Lewis le-a spus delegaților V20 că costul neconformității a fost mult mai mare.
„Costul neconformității va avea doar beneficii pe termen scurt, ați putea spune, și ar fi foarte miop pentru companiile care doresc să continue să opereze în acest spațiu și nu doresc să dea industriei lor un nume prost.” Hause de la FinCEN a îndemnat jucătorii din industrie să se adreseze autorităților de reglementare, spunând că sunt deschiși inovatorilor în recentul val de finanțare descentralizată (DeFi).
